Попробую разбавить этот поток мусорной информации чем то полезным, относительно честными и не сильно рискованными способами приумножить свои капиталы.
Для начала дисклеймер — внимание, рынок криптовалют не регулируемый, и
несет за собой большое количество рисков, даже с помощью указанных
тут стратегий, вы можете потерять все вложения, получить временную
блокировку 'не вовремя' или даже попасть под преследование представителей
местной власти.
Будьте готовы потратить только те средства, которые готовы потерять.
Необходимо решить — как определить что у вас доход
Ценность валюты, в которой вы решите это делать может сильно меняться со временем. Отличным пример — вы выбрали в качестве индикатора дохода — фиатные валюты, а хранить криптовалюту, но ее стоимость в течении года может падать, и ваши расчеты могут показывать убытки в такие моменты.
Одно из решений — использовать понятие валютный портфель, который определит для вас список валют и процентное соотношение их друг к другу в объемах хранения. Например 30% bitcoin 70% доллары США.
Можно следить за крупными фондами, публикующими свои валютные портфели и корректировать свои оценки на их основе. Чужие фонды вообще неплохой источник информации, но использовать эту информацию напрямую чревато потерями, так как она публикуется с заметным опозданием, а на этом рынке действует правило — опоздавшие платят свои деньги тем кто пришел вовремя.
1. Стратегия — покупай и держи 'в лонг'
Самая тупая и простая стратегия, но, пока, последние 7 лет, с первой криптовалютой bitcoin, она работает. Разные 'специалисты' дают прогнозы на предельную стоимость bitcoin на уровне от $100к до $10кк в ближайшие несколько десятков лет. Покупаете на всю доступную сумму bitcoin, помещаете монеты на свой локальный кошелек и ждёте значительного роста, иногда годами, и продаете часть или весь депозит.
Не рекомендую покупать во время роста курса. Лучший момент для приобретения bitcoin — это негативный новостной фон. Когда новостные сайты на перебой пророчат смерть криптовалюты, курс падает ниже 'плинтуса' под 30%-40% от предыдущего максимума и вообще все выглядит очень плохо.
Не следует поддаваться 'провокациям', не продавайте свои монеты, если курс опустился ниже чем вы приобрели монеты. Вы держите длинную позицию, и должны ее держать как можно дольше, и речь идет о годах.
Я настоятельно рекомендую локальный bitcoin кошелек electrum, доступный в качестве десктоп и мобильной версии windows/android/ios. Параноики могут создать свой кошелек вообще без подключения компьютера к интернету, например на специально приобретенный мобильный телефон, с установленной чистой прошивкой, или воспользоваться специальным аппаратным кошельком. Обязательно делайте резервную копию, записывайте или даже запоминайте наизусть мнемофразу (в electrum это дает полный доступ к монетам на кошельке, даже без пароля) и храните в надежном месте. Перепроверяйте свои бакапы и пароли перед тем как переводить деньги, были случаи, когда люди записывали ошибочный пароль от кошелька и фактически теряли доступ.
Еще рекомендую освоить кошельки с мультиподписями (multising wallet), когда для того, чтобы снять монеты, понадобится согласие от нескольких человек (количество согласных может быть равным или меньше общего количества кошельков), если речь идет о больших суммах, надежнее размазать ответственность по нескольким доверенным. Это позволит повысить надежность сохранности доступа к монетам, как еще один инструмент резервного копирования, а так же повысит защиту от кражи.
- Доход:
— стратегия может приносить порядка 100-300% годовых в долларах США
— максимальные объемы, почти не ограничены, на текущий момент это — миллионы долларов, и возможности растут. - Риски:
— потеря или физическая кража кошелька
— курс не обязан вечно расти
— возможны долгие сроки, в течении которых у вас не будет дохода, например год или три
— полный или частичный запрет на использование криптовалюты в стране (можно иметь на руках кошелек но иметь проблемы с его использованием)
— дополнительные расходы при использовании 'старых' адресов или технологий (например через несколько лет, перевод с легаси адресов с использованием блокчейн транзакции может быть неоправданно дорогим), если не будет грамотно решена проблема масштабирования bitcoin.
2. Выдача кредитов на биржах
Приобрести криптовалюту и просто держать ее на своем кошельке очень просто, но скучно, и не увеличит ваш доход в криптовалюте. Если вы готовы немного рискнуть, то самый надежный из всех способов получения дополнительного дохода именно в криптовалюте, на данный момент — выдать ее в кредит кому то другому, под небольшие проценты.
На текущий момент, в криптоэкономике, не существует p2p кредитования, за некоторыми исключениями, но некоторые биржи, предлагающие услуги маржинальной торговли, позволяют своим клиентам самим выдавать кредиты друг другу под залог депозита, выступая между ними посредниками и гарантируя что в случае маржинкола у заемщика, кредитор получит назад свои деньги.
Маржинкол — это автоматическое закрытие открытой позиции у трейдера, до окончания залоговых средств на его счете (обычно это 10%-15%), залог забирается для покрытия убытков кредитора.
Биржи предлагаю полноценную площадку по торговле предложениями на выдачу кредитов, где аналогом цены сделки является процент по кредиту за сутки или за год, а ордера — предложения и запросы на выдачу кредитов. Сам кредит выдается на короткий срок, который можно указать любым, но чаще всего все клиенты указывают срок в 2 суток. Для трейдера, использующего маржинальную торговлю, все происходит полностью автоматически, его открытая позиция автоматически пересчитывается, все необходимые проценты снимаются со счета и выставляются стопы для маржинкола, в момент открытия позиции будет автоматически взят новый кредит, в пределах тех процентов, которые он указал в настройках.
Где можно выдавать кредиты
Примером таких бирж можно предложить — poloniex, bitfinex, coincheck (япония). Еще неплохо выглядит стартап ETHLend, который разрабатывает полностью децентрализованную кредитную биржу, на основе контрактов ethereum, позволяющую работать с любыми токенами на основе стандарта ERC20. Так же bitfinex разрабатывает полностью децентрализованную биржу на базе контрактов ethereum, для торговли токенами. Так же уже работает биржа etherdelta, не совсем p2p но сделки проводятся на контрактах. Эти проекты могут неплохо себя дополнить.
На практике, проценты по выдаваемым кредитам редко поднимаются выше 18% годовых, тем более что ликвидность на бирже кредитования не всегда высокая, и большие объемы кредитов выдать сразу может не получиться. Зато чем менее популярна криптовалюта — тем выше проценты по кредитам. Например на бирже bitfinex средний процент в сутки для bitcoin — 0.015-0.035, а zcash держится на уровне 0.02%-0.058% в сутки — это очень мало, 10zcash дадут доход 0.0058, что при цене $170 получается ~$1. При этом необходимо успеть 'продать' свои объемы по выгодной цене, и лучше всего это делать с помощью специальных торговых приложений (ботов), а не пользоваться инструментами биржи.
Выбирая кредитование как инструмент получения дохода, необходимо помнить, что если вы выдаете кредиты в криптовалюте, то вы должны учитывать ее курс, при оценке ваших доходов. Т.е. прежде чем выдавать кредиты, вам необходимо приобрести эту криптовалюту. Такая стратегия имеет смысл, если вы уже держите портфель криптовалют на долгий срок и не собираетесь их продавать даже при падении их курса.
- Доход:
— 10%-30% в год в криполваюте, но в зависимости от выбранной стратегии автоматической выдачи кредитов, этот процент можно значительно поднять;
— доступны только небольшие объемы, зависящие от ликвидности маржинальной торговли на биржах, обычно она хорошая (сотни тысяч и миллионы долларов) только во время сильных колебаний, что случается не часто — несколько раз в год, и длится максимум пару месяцев. - Риски:
— сильное падение курса используемых криптовалют, а если вы используете не bitcoin — роста можно так и не дождаться, т.е. доходы с кредитования могут быть полностью перекрыты убытками от падения цены;
— биржи могут закрыться, из-за атаки хакеров (кража средств пользователей), действий финрегулятора или по своей инициативе, и вернуть свои деньги оперативно может не получиться.
3. Стратегия — арбитражные сделки между биржами
Спекулятивная торговля, один из самых потенциально доходных инструментов, а так же самый рискованный. Но торгуя только на одной бирже и даже в пределах одной из валютных пар, очень сложно добиться стабильного дохода. Изучая большой форекс-рынок, видно что действительно эффективных трейдеров, которые получают доход, порядка 2%, остальные рано или поздно сливают в ноль свой депозит. В большинстве случаев, причиной является неумение управлять своими рисками. А так же, главная причина, очень сложно прогнозировать хаос. В конечном счете весь возможный доход получают посредники — брокеры и сами биржи.
Пространственный или межбиржевой арбитраж
Самая простая и надежная стратегия торговли на биржах — выравнивание курсов на разных биржах. Если на одной бирже исполняется ордер или несколько, или происходят изменения в списке лимитных ордеров, то если не сделать то же самое на других биржах, курсы обмена на этих биржах станут отличаться. При значительных отличиях появляется возможность купить дешевле на одной бирже и продать дороже на другой. Соответственно, если заранее держать на всех биржах некоторый баланс в нескольких валютах, и своевременно выравнивать их, переводя активы между биржами, возможно получать регулярный доход.
Важно напомнить, что имеется в виду курс обмена это не тот, что публикуется в котировках (тикеры), а оперативная информация из текущего стакана (списка отложенных ордеров клиентов биржи), т.е. какие объемы и по какой цене можно купить продать сию секунду, без ожидания подходящего курса.
Обычно, разница в курсах на биржах появляется, когда переводы активов между ними сильно затруднены, например криптовалюты можно переводить между биржами без каких либо ограничений и заметных затрат, но фиатные валюты сильно зависят от юрисдикции, в которой находится биржа и ее клиенты, а так же от условий пополнения и вывода фиатных валют, используемых платежных систем и электронных денег. Например обменный курс bitcoin rub отличается от расчетного, через курс bitcoin usd и официальный курс usd rub от центробанка почти на 9%. Но использовать эту разницу очень сложно, из-за сложностей в фиатных переводах в сторону России.
Но больше пользы и дохода, для межбиржевого арбитража, приносят сильные движения на биржах, больше ликвидности, чаще происходят расхождения.
Важно понимать, что если вы сначала сделаете покупку на одной бирже, совершите перевод на другую и там попытаетесь продать, за это время ситуация на бирже изменится и вместо дохода вы можете получить убыток. Необходимо используя балансы на биржах, сначала совершить пару сделок, которые принесут доход, а затем проводить перевод.
Для построения арбитражных стратегий важно, чтобы биржи предоставляли инструменты для своевременной доставки информации о событиях на бирже до инструментов автоматической торговли трейдера, такими являются протоколы FIX и популярный в криптоэкономике websocket, на базе которого каждая биржа изобретает свой протокол. Использовать rest http для арбитражной торговли почти невозможно, так как из-за лимитов в количестве запросов к бирже в минуту, оперативность понижается и вовремя среагировать на появившиеся расхождения можно не успеть.
Исходя из вышесказанного, почти невозможно успешно арбитражить вручную, человек просто неспособен достаточно быстро отреагировать, плюс доходы с одной сделки обычно очень небольшие, большую часть съедает комиссия бирж, поэтому таких сделок нужно делать очень много и часто. Поэтому нужна автоматическая торговая система (боты), способная работать с API сразу нескольких бирж.
Еще одним очень популярным примером использования арбитража является посреднические услуги, если считать частный рынок обмена между пользователями в чатах и на форумах — биржей, то сервисы-обменники и менялы, предлагающие свои услуги по купле продажи, как раз используют стратегию арбитража, одновременно предоставляя ликвидность, предлагая свои ордера и добавляя к их цене свою комиссию.
- Доходы:
— менялы и обменники могут получать за одну сделку 1%-5% с объема сделки, общаясь с некоторыми видно что объемы сутки только в России могут быть миллионы рублей;
— объемы порядка 0.1%-1% от всех торгов на биржах. - Риски:
— как и во вех стратегиях, где приходится держать криптовалюту, — это риск падения курса на них, способный покрыть доход от арбитража, но от этого можно немного защититься, если удерживать суммарную стоимость криптовалют в наличии в пределах одной и той же суммы в долларах, это дорого и так же очень опасно, так как в конце концов можно оказаться с большим количеством никому не нужных альткоинов;
— понижения ликвидности на биржах приведет к сильному снижению доходов;
— риск закрытия/скама бирж повышается, так как вместо одной какой то биржи приходится работать сразу с несколькими, но и потери размазаны.
Стратегия — поставщик ликвидности
Для того, чтобы еще больше зарабатывать на бирже, придется немного поработать. Например поставлять ликвидность для биржи, наполняя ее стакан своими деньгами. В чистом виде на абстрактной бирже данная стратегия бессмысленна, но как комбинация другой стратегии, например арбитраж между биржами, вполне подходит.
Основной ее смысл в том, что вместо покупки и продажи монет по текущему курсу (а точнее исполнение встречных заявок из списка лимитных ордеров), необходимо выставлять свои лимитные ордера недалеко от рынка, в идеале одновременно на покупку и продажу, сделки необходимо переставлять, вслед за рынком. Это уменьшает спред на бирже, и делает ее привлекательной для других клиентов, соответственно, если обе сделки будут исполнены, вы получите доход от разницы в их ценах.
На бирже, с большой ликвидностью, доход можно и не получить, так как он будет полностью покрываться комиссиями, но это может позволить быстро набрать и удерживать необходимый объем сделок в месяц. Многие биржи награждают своих клиентов с высокими объемами торгов понижением комиссий на торги, вот с этой разницы комиссий можно что то иметь.
Если биржа имеет слабую ликвидность (разница между лимитными ордерами покупки и продажи в стакане велика, или объемы этих ордеров очень малы), эта стратегия обычно дает гарантированный доход, особенно если выставлять ордера сразу рядом с ближайшими ставками.
Очевидно, что данная стратегия не подходит для ручной торговли и понадобится бот для автоматической. А еще вам понадобятся специальные инструменты, например торговый терминал для выбранной биржи и/или умение программировать торговые стратегии.
Не существует универсальной и простой формулы
… по которой можно было бы рассчитать, как и когда нужно делать ставки. Необходимо определить, как далеко должны стоять ордера, причем 'покупка' и 'продажа' могут быть на разных расстояниях, а так же, когда именно и как часто необходимо переставлять эти ордера и даже на какую сумму, а еще максимально эффективные значения меняются в зависимости от ситуации на рынке. Объем тоже бывает важен, так как крупные ставки в стакане могут заставить чужих трейдеров переставлять свои ордера поближе к рынку, переставляя их перед вашими ордерами, этот подход даже используется для манипуляций рынком и исследования рынка на наличие ботов и оценки их стратегии, с целью переиграть, найти ошибки и обмануть. Некоторые разновидности стратегии 'поставки ликвидности' размазывают объемы по стакану, выставляя сразу несколько ордеров на небольшие объемы на разных расстояниях от рынка, размазывая и скрывая свое поведение от других трейдеров.
Подобрать параметры можно, используя тестер торговой стратегии — специальное приложение, которое, имея исторические данные по сделкам на биржах, эмулирует торги биржи и торгует по вашему алгоритму, вычисляет итоговый депозит и строит отчеты. Происходит это на порядок быстрее, чем в реальности, и, постоянно меняя стартовые параметры вашего алгоритма и прогоняя его на тестере снова и снова, можно подобрать оптимальные значения и использовать их в реальных торгах. Можно воспользоваться каким-либо алгоритмом многомерной оптимизации, для подбора параметров вашей стратегии.
К сожалению, в свободном доступе существует не так много торговых терминалов, работающих с криптовалютными биржами, а точнее их практически нет, либо они привязаны к какой то конкретной бирже. К тому же, очень часто, качественные тесты просто невозможно провести, потому что нет адекватной истории торгов. Например популярный MetaTraider 4 позволял тестировать свои стратегии только на основе исторических данных, не содержащих никакой информации о спреде и текущей ликвидности, а именно с нее собирает сливки стратегия 'поставщик ликвидности'. Вы не можете строить качественные стратегии, основываясь только данными с минутного графика (time,min,max,open,close,volume) и даже, если у вас есть история сделок (time,buy/sell,amount,volume), а именно эти исторические данные позволяют загрузить практически все биржи в криптоэкономике — этого может оказаться недостаточно.
Настоятельно рекомендую торговать на тех биржах, которые предоставляют полную level2 информацию о торгах, а именно, не только сами торговые операции, но и действия пользователей с лимитными ордерами — их добавление и отмена.
В криптоэкономике, все биржи, исторически, дают http rest api для получения текущего списка лимитных ордеров (стакан или depth) и слепок последних торговых операций (trades). Если собирать эти данные самостоятельно, делая периодические запросы, с допустимой скоростью (обычно это десятки запросов в минуту), можно накопить достаточно данных для тестирования своих торговых стратегий.
Последние годы, некоторые биржи стали добавлять FIX протокол, правда его поддержка обычно не на высоте, и надеяться что можно будет найти торговый терминал и легко его подключить — не получится. Дополнительно, биржи вводят websocket api для получения потока событий на бирже в реальном времени, в json/текстовом формате. Стандарта на этот API нет, но сами данные более чем достаточны, для того, чтобы можно было разработать свой тестер стратегий, благо библиотеки под популярные языки программирования, для своих API, биржи предоставляют. Такими биржами являются, например, gdax (coinbase), bitmex (биржа чистых деривативов), bifinex, poloniex, okcoin и т.п.
Децентрализованные биржи — полный доступ ко всей информации о торгах
Настоятельно рекомендую приглядеться к децентрализованным биржам, таким как, например, bitshares, построенный на текущий момент на базе graphene. Этот блокчейн хранит все действия, совершаемые пользователями, причем видно не только ордера, но и кем они совершены. Тем более, что на этой бирже огромное количество валютных пар с очень слабой ликвидностью.
Вот эти свечки вниз и вверх и должна ловить стратегия 'поставщик ликвидности'
Будьте внимательны, децентрализованные биржи не гарантируют что сделки в стакане исполняются в порядке их поступления, манипуляторы могут пропускать чужие ордера и исполнять только свои, выставляя их на значительном расстоянии от рынка, эмитируя вот такие свечки. Это влияет только на графики, но в истории транзакций в блокчейне вся информация для анализа будет доступна.
- Доход:
— низкие объемы, как прямое следствие низкой ликвидности на используемой бирже, например на bitshares на большинстве рынков сделки не больше $100 и в сутки их может быть совершено единицы;
— относительно высокие проценты 10%-30% в месяц, иногда можно очень удачно поймать свечу на 50% рынка, и парой сделок удвоить депозит (подразумевается объем, выделенный для торговли на конкретной паре) - Риски:
— как и во вех стратегиях, где приходится держать криптовалюту, — это риск падения курса на них, способный покрыть доход от торговли;
— понижения объемов торгов на биржах приведет к сильному снижению доходов.
Комментарии (50)
Slav2
07.10.2017 00:01Спасибо, полезная статья. А как вы считаете, не будет ли работать в качестве простой и универсальной формулы техника «доходного портфеля». Т.е. мы раскидываем наш депозит поровну между несколькими активами (криптовалюты, фиат, токены). Ждем когда один из активов подорожает или подешевеет на какой то процент и снова выравниваем наш депозит между активами. Таким образом мы продаем активы когда они подорожали и одновременно скупаем более дешевые на данный момент. Повторяем эту процедуру до бесконечности. Кстати этот метод рекомендуется для долгосрочного хранения депозитов в банках в нескольких валютах.
rPman Автор
07.10.2017 00:02Выбор как именно составлять проценты в валютном портфеле и когда и есть — смысл торговых стратегий. В статье указал наиболее простые.
jahr
07.10.2017 12:50Работает. когда биткойн не очень быстро растет.) В прошлом году такой метод стандартно приносил деньги, в этом году, когда биткойн начал быстро и резко дорожать, — такая стратегия была часто убыточна.
lohmatij
07.10.2017 19:47В телеграмме есть инвестор который ведёт портфель по такому принципу и регулярно публикует результаты в google docs. В последнее время чистый биткоин более прибылен чем его балансируемый портфель.
FernandoAlfonso
07.10.2017 07:37+4Относительно надёжно в крипте можно лишь потерять. Криптовалютные биржи — чистой воды лотерея, кто бы что ни говорил.
Играйте той суммой, с которой готовы в любой момент расстаться, это будет очень неплохим развлечением.
SinsI
07.10.2017 08:16-4Теоретически, если криптовалюта не глупо растрачивает энергоресурсы человечества, а считает что-нибудь реально нужное (подобно Folding@Home), так что за результаты таких расчётов кто-нибудь готов платить, и механизм такой оплаты в неё встроен — то такая криптовалюта вполне могла бы стать способом надёжно получать доход.
equand
08.10.2017 17:52+1Как я уже говорил в других темах, не случайная работа предсказуема. Поэтому фолдинг ну никак не может стать ведущей. Криптовалюта глупо ничего не расстрачивает. Она конвертирует энергию в доверие напрямую через самый эффективный способ. Ни один другой способ генерации доверительных отношений не был настолько эффективным в глобальном плане.
SADKO
07.10.2017 10:25Это не совсем правда, игра устроена таким образом, что если будете именно ИГРАТЬ, вы обречены, но это не значит что казино и каталы не получат ваши деньги, ибо они тут не играют а работают.
sic
07.10.2017 11:43Здесь разница между «играть» и «работать» несколько больше психологическая, нежели фактическая, т.к. формальных способов отличать одни стратегии от других попросту нет. Есть, конечно, более эффективные социальные схемы, которые позволяют активно наживаться на других участниках, и они требуют определенной подготовки, но это не значит, что у тех, кто их не использует нет шансов заработать, хотя бы из-за инвестиционной природы криптовалютных активов.
SADKO
07.10.2017 15:06+1Нет, игрок, он идёт попробовать, особо не вникая в суть процесса, а профессионал живёт этой сутью…
Я по приколу участвовал в МММ два раза подряд, и оба с профитом! Ибо я изучил структуру, выбирал конкретные ячейки, мониторил ситуацию внутри системы, и в первый раз чуть не опоздал, буквально на следующий день после получения денег была остановка выплат… И это не везение, а работа, я был готов буквально выбивать свои деньги уже в момент их вложения, но не пришлось. А игроки, они грелись верой, а потом жевали сопли, но палец о палец не ударили за свои деньги!
На это и был расчёт Мавродия, всем тем кто реально напряглись, вернули номиналы, что-бы избежать конфликтов и сопутствующих потерь, а кто лежал на диване, тем извините :-)
Так-же и с фондой, кто то просто лудоманит, а кто-то ведёт целенаправленную работу, шерстит отчёты, анализирует обстановку и только с этого живёт…
Форексники предлагают торговать шум с плечём, и скрытыми\явными комиссиями, что занижает математическое ожидание ниже плинтуса так что для игрока, игра закончена и не начавшись.
Hardcoin
07.10.2017 07:53+3иногда можно очень удачно поймать свечу на 50% рынка, и парой сделок удвоить депозит
Сделка на весь депозит сразу? Супер-совет!
rPman Автор
07.10.2017 10:01Я же не предлагаю вам вкладываться в маржинальную торговлю.
Наверное мне нужно было пояснить, что подразумеваются объемы, которые в принципе можно вложить в слабую валютную пару. Тем более что речь идет о рынках, где обороты и объемы не превышают нескольких сотен баксов, так что речь идет о действительно небольших суммах. Человек, готовый получать доход с ликвидности, вынужден работать сразу с максимально большим количеством бирж и валют, и так размазывая свои средства и риски.SADKO
07.10.2017 11:28Всё так, но что плохого в морже :-)
Есть крипто и не очень биржи, где торговля ведётся на свои кровные (которые тоже можно занять), есть брокеры которые хорошему человеку готовы подставить плечо :-) и конечно-же есть форекс кухни, где это плечо 100500%.
Логика Буратино в том, что он смотрит сколько ему не жалко потерять, а не на то с какой вероятностью он потеряет, и несёт свои 100$ на кухню, где со 100% вероятностью их оставит, просто в силу расчётного математического ожидания. Нравится человеку форекс, шел-бы на LMAX где уже с 10k$ можно что-то делать минимальным лотом, или в родное болото где эти же 10k$ можно сливать оооочень долго и не факт что вообще получится слить…
Ну нет ничего плохого в моржах, при наличии умения рассчитывать и учитывать цену поддержания позиции, которая связана с размером плеча и волатильностью (которую форексники прячут от своих клиентов)rPman Автор
07.10.2017 20:51Маржа хороша, но в статье я не рекомендую ею пользоваться, так как сложна для понимания большинством и соответственно отсутствии (точнее сложнее за этим следить) надежных доходов.
Это еще один инструмент, в умелых руках — хороший.
Paradoxalniy
07.10.2017 11:36+1Весьма полезные советы, но самый ключевой момент, что мне понравился в данной статье это — «Не существует универсальной и простой формулы», добавлю — и особенно для криптовалютного рынка. Здесь настолько все неоднозначно и запутанно, лично для меня, что людей которые умудряются на этом хорошо зарабатывать я называю «удачливыми магами»…
sic
07.10.2017 11:51+1Арбитраж — вообще очень сомнительный способ, потому как, если вы видите существенное отличие курсов, то на это должна быть и есть причина, и очень плохо, если вы не понимаете ее в деталях. Зачастую ситуация сводится к тому, что небольшая биржа заполняется фальшивыми ордерами, т.е. «кухня», или же у биржи проблемы с коммуникацией с внешним миром, регулярные, или даже специально «подтасованные». Один из примеров подобных бирж — это yobit.net в которой больше половины токенов находятся большую часть времени в состоянии maintenance — даже если вам повезло их ввести, не факт, что вы сможете их вывести. Некоторые мелкие токены регулярно делистятся. Ну и ребята, которые делали арбитраж через BTC-e тоже верили, что хорошо зарабатывают, пока биржа внезапно не закрылась. В любом случае, не верю, что это хороший способ для новичков.
Ровно как и кредитование чужих хайпов, тем более с такими ерундовыми процентами.
А вот про bounty/airdrop'ы тема не раскрыта, а это действительно очень простой и надежный способ поднять свои копеечки «из ничего», доступный даже для совсем новичков.rPman Автор
07.10.2017 20:00Курсы сами не выравниваются!
Единственная причина, по которой курсы на биржах следуют друг за другом — это то что клиенты этих бирж (а так же аффилированные с ней/'свои' трейдеры) используют стратегию пространственного арбитража.
Например, во время старта торгов bitcoin cash биржи закрыли ввод вывод, и разница курсов на биржах составляла от 0.24 до 0.04 btc в одно и то же время.
Когда происходит сильное движение на рынке с большими объемами в стаканах, деньги на счетах трейдеров, практикующих такой арбитраж заканчиваются (т.е. они все дружно попытались выровнять курс, но их сил не хватило) и в этот момент появляется расхождение в курсах. Так же этому способствует то, что разные трейдеры выставляют в настройках своих стратегий разные уровни исполнения ордеров, кому то хватит 0.2% дохода, а кто то готов ждать 3%.sic
07.10.2017 20:59Все конечно так, но, то, что средств на выравнивание не хватает — это самая generic проблема, которая зачастую упирается в конкретную механику и проблемы конкретной биржи. С тем же bitcoin cash была ситуация что его начислили на биржах в разное время (а где-то вообще не начислили), и на части из них ввод-вывод был доступен практически сразу с момента начисления, а где-то с существенной задержкой, а кое-где несколько раз «мигал» maintenance/wallet offline. В иных случаях разницы в 5 раз можно не ожидать.
rPman Автор
08.10.2017 01:04мне вам примеры выгрузок depth разны бирж показать с примерами что арбитраж возможен? не всегда, не на большие суммы но оно есть.
все проблемы вида неработающий ввод вывод и т.п. это все логично, это рабочие моменты, есть биржи на которых например любая информация о состоянии ордеров опаздывает на несколько секунд, и хоть за определяйся, актуальная информация не доступна
jahr
07.10.2017 14:42Спасибо, как всегда качественно и добросовестно написанная статья.)
Хочется добавить про самый надежный способ заработать на криптовалютах: поработать в криптопроектах программистом, дизайнером и т.п. Даже наемным программистом и даже в России можно получить заметный профит: рекрутеры предлагают зарплаты вдвое больше средних программистских по Москве.)
Moon_Lobster
07.10.2017 16:22+1Ну скажем прямо надежностью в этих советах тоже не пахнет.
Заходя на такой рынок нужно понимать, это рынок рисков, либо ты взлетишь пользуясь смекалкой (не заходя на взлете, ожидая колебаний и т.д.) либо потеряешь даже не смотря на соблюдение советов различного рода «экспертов».
В общем понимайте риски, примите их или не суйтесь на этот рынок.
olekl
07.10.2017 18:41А напишите, если не жалко, список «проверенных» бирж, которые с какой-то высокой вероятностью не закроются завтра со всеми деньгами? :)
rPman Автор
07.10.2017 20:13coinmarketcap топ 20 бирж по объемам торгов
Чаще бывает проблема не скама, а тот факт что биржи в криптоэкономике в основе своей нерегулируемые (ну или идите в японию или корею южную), а значит если вы для биржи аноним, вы рискованный актив, и в любой момент вас можно заблокировать. Очень редко я слышу сообщения о блокировках аккаунтов верифицированных пользователей, да это не защита но увеличивает ваши шансы не потерять деньги.
А еще посмотрите на децентрализованную биржу bitshares (из всех dex там лучшие объемы), при торговле MPA активами (с припиской bit) вы гарантированно защищены (торговыми оборотами на соответствующей бирже bitАКТИВ/bts), т.е. это активы лежат у вас на кошельке, но их стоимость гарантируется сетью (заверителями и объемами торгов, через залоговое обеспечение, на этот счет полно статей).
Но там проблемы с вводом выводом этих активов (проще сразу топать в обменники или в чаты), так как графическим интерфейсом вы можете рулить сами или воспользоваться любым из нескольких на выбор (в России неплохо работают в этом направлении команда rudex, они качественно переводят статьи на эту тему и держат свой вход market.rudex.org) то пиарить чужие шлюзы ребята никто не хочет, и получается все тянут одеяло на себя.
По этой же причине удобным интерфейс не назовешь.
Очень надеюсь что ситуация исправится и появятся красивые и удобные биржи bitRUBE/рубль и bitUSD/доллар…
Конечно там можно торговать и обычными токенами (через это завернуты альткоины и bitcoin) но в этом случае торговля такой парой ничем не отличается от обычной биржи, если шлюз затянет с выдачей или пополнением (а такое случается).
PerlPower
09.10.2017 00:26На биржах можо платить кредиткой и потом выводить купленную крипту на свой кошелек? Если да, то насколько там анальные проверки, что я не кардер? Какие документы требуют в случае чего?
rPman Автор
09.10.2017 12:24Под оплатой кредиткой вы понимаете платежи visa/mastercard типа 'online платеж' использованием CVC кода? таких бирж я не знаю, если и есть, то они закрыты для интернациональных платежей, либо это обменники, кушающие приличную комиссию.
Все биржи для пополнения счета предлагают использовать ваер или платежные системы.
Документы требуют для немного другого, но требуют именно для перевода фиата — реализация требований KYC+AML, и разные биржи по разному, от сложной процедуры с доказательством личности и места проживания, до простейшего скана загранпаспорта и его же с собой на руках.
mike_y_k
09.10.2017 01:03+1Спасибо за отличную статью.
Может стоит их выпускать под общим названием "Криптовалюта от А до Я (попытка систематизации)"?
Ну и в подвале статьи оглавление (со ссылками) по статьям не помешало бы.
argumentum
09.10.2017 11:23Ну допустим, получится на криптовалюте заработать. А как потом легализовать эти доходы?
rPman Автор
09.10.2017 12:30Никак!
Именно для легализации от наших законотворцев требуют четких правил и законов (по аналогии того что сделали в японии и южной корее), определяющих деятельность с криптовалютой.
На текущий момент, более чем достаточно заплатить налоги с продажи криптовалюты за рубли (если ваша деятельность не связана с обменом рубли/криптовалюта, т.е. если вы не меняла) и максимум что к вам предъявят — получение систематического дохода без образования юридического лица (который вы не сможете сделать и продолжать продавать криптовалюту), штрафы за это не большие, но я не нашел информации по применению их применительно к криптовалютам. Люди отмалчиваются.
Помним, что вас будут продолжать наказывать за ведение запрещенной деятельности, если вы попытаетесь ее вести и скрывать ее за криптовалютами.argumentum
09.10.2017 12:37Получение дохода без образования ЮЛ — это же незаконное предпринимательство. За это вроде не штраф, а уголовная ответственность предусмотрена или нет?
rPman Автор
09.10.2017 12:42Не должна это быть уголовной статья.
К моему сожалению я не готов отвечать на этот вопрос, просто не разбираюсь в тонкостях, в нашей стране всякий бред может случаться. Такое ощущение что любая деятельность, по которой вы не раб и получаете доход — запрещена прямо или косвенно, ну а рабам доход не полагается, максимум средство к существованию.argumentum
09.10.2017 12:55Обобщения ваши насчет рабов искажают действительность: ИП зарегать легче легкого, вокруг меня полно годами работающих ипешников, которые очень даже небедствуют.
А по незаконному предпринимательству вот нашел ссылку. К сожалению, там и арест предусмотрен:
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/cc12ef68af6f5296cb8a9dad10ca87865d02f12frPman Автор
09.10.2017 13:10в разрезе криптовалют ИП не подойдет, как и любая другая форма ЮЛ.
лучшие схемы что я читал подразумевают офшоры.
rPman Автор
09.10.2017 13:12если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере
крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным — девять миллионов рублей.
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет,
говорю, рабам деньги не положеныargumentum
09.10.2017 13:29Для начала, спасибо за уточнение по поводу ответственности по статье.
Но по поводут «рабам деньги не положены» еще раз вынужден не согласиться. Вокруг меня живет и годами ведет деятельность полно ипешников, доход которых уже многократно перевалил и за два, и за десять миллионов рублей.rPman Автор
09.10.2017 14:36для нормальной жизни даже в регионах, годовой доход должен быть больше пары миллионов рублей (существовать можно и с одним)
десять уже хорошо, но как говорят, если к вам еще не пришли, это не на долго.
либо уже 'пришли', и без этого, доходы были бы не десять а тридцать.argumentum
09.10.2017 14:48Не пойму, к чему этот коммент. Люди налоги платят, работают в белую, проверки у них регулярно бывают, и ничего. И доходы их от штрафов, если таковые бывают — уменьшаются не в три раза, а на считанные проценты.
rPman Автор
10.10.2017 13:00я рад за ваших знакомых, они успешны, что не часто случается.
вы точно говорите о доходах в 10кк а не оборотах?argumentum
10.10.2017 13:22Имеются в виду естественно, доходы не за месяц, а за тот же период, что и имеется в виду в статье за незаконное предпринимательство, то есть — за весь период ведения деятельности.
К тому же периодически сталкиваюсь с услугами весьма солидных контор, которые тоже от ИП работают. И денег там на глаз немало загребается.
rPman Автор
09.10.2017 12:38Многие настоятельно рекомендуют протоколировать всю свою деятельность в криптовалютах.
Какие биржи когда использовали, сколько переводили, что покупали продавали. Сохраняйте логи торгов (все биржи так или иначе позволяют это делать в файл csv)
Эти данные могут стать основанием ваших доходов.sic
09.10.2017 14:57Для себя — это может быть полезно, наверное. Но как подтверждения источника дохода — ерунда. Если вдруг подобные логи будут необходимы, то ждите через неделю сервиса, который сгенерирует правдоподобный лог на любую сумму.
rPman Автор
10.10.2017 13:01на бирже такой лог можно сформировать только обратившись к ней, и делать она это не будет.
мы же говорим о проверяемых данных.sic
10.10.2017 15:42Так а чем плохо непроверяемое основание доходов? Я сомневаюсь, что биржи собираются сотрудничать с росфинмониторингом, так что для последнего, в любом случае, данные можно будет проверять лишь по публичным источникам — истории транзакций и выводам. А вот подгонать под это некую серию обменов с любыми практически объемами, и вписать туда несколько не сотрудничающих с мониторингом или уже закрытых бирж — задача чисто алгоритмическая. Результат будет выглядеть одинаково и для реальной истории, и для полностью придуманной, а проверить нельзя.
argumentum
09.10.2017 14:59Итак, статьи на тему «как заработать» есть. И это хорошо. Еще лучше — если будут статьи на тему, где и как криптовалюты можно потратить с пользой для себя.
jahr
09.10.2017 17:52Мне кажется, что людям, которым нужна такая статья в 2017 году, уже никакие статьи не помогут.) А набор статей о том, как использовать карту Сбербанка с пользой для себя, Вам не нужен?)
SADKO
Ну, из относительно надёжного тут, разве что арбитраж, и то лишь для тех кто в теме, которая не разу тут не раскрывается даже близко. Купить в лонг, и кредитануть хайп, это извините, сборник советов для начинающих буратин…
rPman Автор
Само собой, статья капитанская, но люди с радостью вкладывают свои силы и деньги в откровенный шлак, поэтому почему бы и нет?
Я не вижу тут статей, описывающих качественные и надежные способы, по сложнее этой.
Раскрывать тонкости арбитража? Способы эффективного перевода фиата между биржами — это пожалуйста не ко мне, это серая зона и граничит с советами отмывки грязных и не очень денег. А в остальном, какие вам еще нужны тонкости? Самое главное я сказал — это брать цену из стакана, сначала менять потом переводить, использовать качественный источник событий и помнить о том что приходится держать на счете валюты вне своего портфеля, а они могут падать в цене быстрее роста доходов.
Или вам статью про арбитраж через виртуальные валюты, основанные на торговле через промежуточные пары? типа торговать btc <-> btc, торгуя через промежуточные usd и eth?
Или вам нужны коэффициенты и уровни, в реальном времени, сразу в ваш торговый бот, чтобы вы доход получали? Эта аналитика не бесплатна.
dedmazzay
Ну бесплатно эту аналитику для бота никто и не просит ;)
SADKO
… ну что бы было понятно, в настоящий момент у меня практически нет иных доходов кроме как с «арбитража», причём отнюдь не крипты, она лишь доля малая и на это есть свои, чисто математические причины, а никак не сложности с переводом фиата, которые если и проблема то чисто техническая, а значит спокойно решаемая
… если мы говорим о LPшных стратегиях, то тут самое главное вероятностная составляющая этого дела, без неё играть в LP даже и начинать не стоит, ибо даже если вы квалифицированный профессионал и вам повезёт, объёмы прибыли могут оказаться не стоящими усилий, а если говорить о стратегиях вообще то у каждой ситуации есть объём который можно поторговать, и количество желающих его торговать, если баланс нарушается, возникает уже другая торговая ситуация, по этому в каждой торговой ситуации есть риск, но цена его различна, а беда нубов в неспособности\желаниии эту цену посчитать… ИМХО главное отличие истинных ММов и LP от толстого мяса и пипсовщиков, в безрисковости их стратегий! (да такое есть и бывает, я вроде уже писал про арбитраж между спотом и срочкой на родимом болоте, чистый был безриск, а расходы только на инфраструктуру и коммис, коммис подняли тема сдохла, а были времена, её даже мясо отрабатывало, пока не пришли ботоводы, за ними пришли профессиональные ботоводы, а потом пришел FPGAшник)
… если мы говорим о заработке на работе с криптой, то одна из главных проблем, даже не вывод фиата, а его приобретение в сколько нибудь значительных размерах без нарушения всеобщей идилии, мне несколько раз приходилось помогать «технологическим стартапам» делать это, ибо денег они собирали на растущей крипте, и закупаться фиатом не торопились, наивные :-)