Так выглядит банк изнутри. Данная визуализация в три этапа основана на реальных клиентских операциях банка с отозванной лицензией.
В качестве источника данных — главная бухгалтерская книга банка. Используя теорию графов, выделяем всех его клиентов в качестве узлов, а операции по счёту используем как ребра. Сумма операции, в таком случае, будет являться весом ребра.
Применение алгоритма Фрухтермана-Рейнгольда на следующем шаге позволяет улучшить положения соседних узлов. А высокая оценка модулярности графа указывает на сложную внутреннюю структуру. Эта структура, часто называемая структурой сообщества, описывает, как сеть разделяется на подсети. Эти подсети имеют важное значение в реальном мире.
Фильтруя граф по узлам с высокой модулярностью получаем так называемую веерную схему, которую часто злоумышленники используют, например, для реализации расходования кредитных средств заемщиками банка. Дробление операций на минимальные суммы, распределение платежей на широком временном горизонте среди огромного количества клиентов Банка — все как на ладони.
Кластеризованные структуры на визуализации — свидетельство человеческих взаимоотношений. Подобного рода картины в пору представлять в музеях современного искусства как форму выражения человеческой смекалки.
Комментарии (12)
Botrops
19.07.2019 17:46+6Как-то очень коротко и сухо. Мне кажется тут такой простор для анализа, а вы изложили только малую часть. И действительно не хватает пояснения к картинкам.
DenisovDenis Автор
19.07.2019 18:29+1В следующей публикации постараюсь уделить внимание деталям. Спасибо за комментарий.
pronvis
20.07.2019 11:52+1Очень интересная тема, но три абзаца текста для хабра очень мало на мой взгляд. Словосочетание «следующая публикация» тут смотрися странно. Почему бы эту не привести в человеческий вид?
CrzyDocTI
20.07.2019 13:56Потому что, на мой взгляд, этот пост для пиара\репутации, а не просвещения.
Подобного рода картины в пору представлять в музеях современного искусства как форму выражения человеческой смекалки.
для последней фразы даже эпитета подобрать не могу=)
BrianBugster
19.07.2019 18:29+4Было бы здорово провести более подробный анализ с описанием того, что в итоге получилось, а так же оценкой, насколько это хорошо или плохо для нас, пользователей, и для банков. Визуализация в данном случае лично мне очень помогает воспринять такую информацию.
DenisovDenis Автор
19.07.2019 18:30+1Спасибо за обратную связь! Я уделю внимание данному вопросу в будущей публикации.
OlegAndr
20.07.2019 13:44черезмерно лаконичное описание конечно. целеное пятно почему пятно? есть транзакции между участниками?
jMas
21.07.2019 00:37Публикации не хватает перевода на менее профессиональный язык. Выглядит заманчиво, но выводов сделать не получается.
nikolay_karelin
21.07.2019 09:38А какой софт вы использовали для построения графов? Можно ли получить данные (анонимизированные)? Можно ли с этим результатом поработать интерактивно?
staticlab
Переложите картинки на Хабрасторадж, пожалуйста. И хотелось бы узнать значения зелёного и оранжевого цветов на второй картинке.
DenisovDenis Автор
Кластеризация по цвету означает следующее: зеленые узлы — юрики, оранжевые — физики, а сиреневые — внешние контрагенты.
Картинки переложил, спасибо за совет!