С учетом постоянных стремлений то запретить, то легализовать криптовалюту в России, думаю, будет интересно почитать эссе про существующую ситуацию в уже подсанкционном государстве - Венесуэле - стране Карибского моря и вечного лета....

В обзоре описана общая ситуация в области криптовалют в Венесуэле, наиболее популярные их типы, как они планируются к использованию правительством, силовиками и обычными гражданами, а также какими компаниями обеспечивается такая деятельность.

Венесуэла, как ни странно (а на самом деле не странно), занимает одно из лидирующих мест в мире по объемам сделок с криптовалютами.

По данным Chainalysis, на август 2021 г. она находилась на седьмом месте по общему сводному показателю применения криптовалют, а по объемам торговли на децентрализованных P2P-электронных площадках – на шестом месте.

Правительством Венесуэлы в числе первых в мире была введена национальная криптовалюта El Petro (VPN!!), обеспеченная нефтью и полезными ископаемыми. Это было реакцией на введенные Западом санкции (блокирование государственных долларовых счетов и золотых запасов, хранящихся в зарубежных банках). Несмотря на достаточно громкие заявления товарища Н.Мадуро (президент) и значительные объемы сделок, совершаемых с КрВ, розничном сегменте криптовалютная активность представлена не так сильно (данные таблицы 1). Однако рейтинг составлялся для 145 стран и 29 место является высоким.

По статистике Alexa (с 1 мая не работает) similarweb, посещаемость венесуэлцами криптовалютной биржи Binance (22 место среди всех электронных ресурсов) превосходит посещаемость сайта тиктока (36 место) телеграма (29 место) и других известных сайтов. Среднее время нахождения на binance.com составляет 11 мин. 16 сек. в сутки. Кроме того, в топ50 самых посещаемых ресурсов находится coinmarketcap.org (47 место, самый популярный сайт для отслеживания котировок криптовалют, приобретенный Binance в 2020 году).

Кстати, неделю назад китайская криптобиржа Huobi Global объявила о приобретении одной из старейших латиноамериканских торговых площадок Bitex, чтобы расширить свое присутствие в регионе. В первую очередь это будет касаться Чили, Перу, Парагвай и Уругвай, где Bitex чувствовал себя уверенно, но китайцы будут протягивать свои щупальца по всему континенту. Китай весьма заинтересован в это криптоблагодатном регионе, где за два года криптоваллютный рынок вырос более чем в 13 раз.

К примеру, в России среди 50 наиболее посещаемых ресурсов ни одного связанного с криптовалютами не отмечено.

Для эффективной криптовалютной деятельности правительства была сформирована отдельная структура – Национальный комитет по надзору за криптоактивами и сопутствующей деятельностью (SUNACRIP^[1], руководитель – Х.Р.Камачо). Кстати, он упоминается в обвинительном заключении минюста США о причастности Н.Мадуро и ряда высокопоставленных лиц к сотрудничеству с ФАРК (революционеры Колумбии (FARC, Fuerzas Armadas de Colombia) – леворадикальная экстремистская группировка, в США и ЕС считается террористической, а Куба и Венесуэла – партизанской) к поставкам в США кокаина как «оружия, чтобы наводнить ее наркотиками».

Также помню, я его слушал, когда лет назад он приезжал в Москву на блокчейн-конференцию и был ее типа хедлайнером.

На улицах столицы – Каракаса и пригородных районах присутствует множество билбордов с рекламой «Биткойна».

Кто то из наших руссо-туристо наверняка узнает знакомые центральные улочки страны вечного лета))). 

Национальная криптовалюта "Эль Петро"

 В 2017 году в Венесуэле было официально объявлено о национальной криптовалюте «Эль Петро», обеспеченной нефтью и минеральными ресурсами страны. Она не является независимым проектом – это токен на блокчейне Ethereum. Для возможности ее использования создан онлайн-кошелек «PetroApp» (на официальном сайте правительства). Его возможности позволяют работать с «Эль Петро», LTC, DASH. Вы можете просто завести этот кошелек и перевести на него КрВ, но для пользования сервисами перевода, обмена и оплаты необходимо подтвердить личность и предоставить фотографии своих документов.

Несмотря на усилия по популяризации, из-за проблем обеспеченности спросом среди населения и бизнеса «Эль Петро» не пользуется. Также отказ граждан связан с тем, что центробанк Венесуэлы производит ее покупку по многократно заниженному курсу, на электронных обменных сервисах она также выкупается за полцены. Я думаю, что объявление о создании национальной криптовалюты носило популистский характер.

 Майнинг в Венесуэле

Для майнинга криптовалют требуются два необходимых условия – наличие оборудования и электроэнергии для его работы. Эффективность майнинга криптовалют и определенную его популярность в БРВ обуславливает стоимость кВт-часа электроэнергии для населения, являющаяся одной из самых низких в мире. По различным рейтингам Венесуэла входит в пятерку стран, наиболее привлекательных для этого процесса, а в Латинской Америке Венесуэла является второй после Аргентины по привлекательности и эффективности майнинга.

Легальный статус майнинг в БРВ получил осенью 2020 года, при этом Венесуэла являлась первой страной в мире полностью легализовавшей такую деятельность. Лицензированием занимается SUNACRIP.

Крупнейший в Латинской Америке майнинговый пул Doctorminer.com мощностью 20 Пх/сек (Петахеш в секунду) с удаленно подключенными более чем 1,5 тыс. майнерами также находится в Венесуэле.

Криптовалюты в венесуэльской армии

В ноябре 2020 года в г. Каракасе начал свою деятельность Центр производства цифровых активов (Centro de Production de Activos Digitales). То есть военные решили добывать КрВ, и под это дело сделали специальные центр, занимающийся майнингом, а также сборкой и ремонтом оборудования для него.

Оценивают, что это является одним из путей уклонения от введенных США экономических санкций для получения неблокируемого источника дохода для венесуэльских силовиков.

Электронные ресурсы для поиска организаций, принимающих криптовалюту

Имеется андроид-приложение criptolugares («криптоместа»), в котором есть информация о компаниях, принимающих КрВ по всей стране с геопривязкой и фильтрацией по категориями и принимаемым видам КрВ. Протестил его, работает нестабильно, и я думаю, на API от map.bitcoin.com (он по всему миру работает). На картинке скрин с точками, где возможна оплата криптовалютой по Каракасу.

 Кроме того, есть аналогичный coinmap.org. 

Оценочно, в Венесуэле более 5000, а в Каракасе – более тысячи организаций, принимающих цифровую валюту. Думаю, основной причиной является стремление продавцов принимать валюту, менее подверженную гиперинфляции, нежели национальный боливар (в прошлом году была гиперинфляция, после осенней деноминации ситуация несколько успокоилась).

Типовая схема работы розничного продавца следующая – при поступлении КрВ на его счет на криптобирже (в подавляющем большинстве случаев – Binance), криптовалютные средства выводятся на банкокарту продавца или переводятся стейблкойны, что позволяет продавцам минимально зависеть от гиперинфляции или волатильности КрВ.

В основной массе жители города и продавцы, хоть и наслышаны о КрВ, однако крайне слабо представляют процессы, происходящие для обеспечения их функционирования, организации блокчейна, а также различиях в видах криптовалют и криптотокенов. При совершении сделки практически всегда у продавцов нет доступа к криптоаккаунту магазина (даже в роли «наблюдателя»), чтобы просто чекнуть поступление КрВ на адрес, и они ожидают подтверждения поступления средств сообщением в мессенджере от менеджера, иногда сидящего в даже США, имеющего доступ к биржевому аккаунту или криптокошельку. Процесс приобретения товаров растягивается по времени, так как, несмотря на прохождение оплаты, подтверждение завершения сделки зависит от третьей стороны.

Специализированная система оплаты криптовалютой была реализована за счет встраивания таких возможностей в ПО «Мегасофт», используемое как расчетно-кассовое ПО в некоторых гипермаркетах. Разработана венесуэльской компанией Mega Soft Computation C.A и принимает BTC, DASH, LTC, Binance USD, USDT (ERC20), BNB и XPT.

Компанией заключено соглашение с платежным оператором Cryptobuyer (латиноамериканская криптовалютную платформа (Панама), обеспечивающая связь между покупателем, использующим КрВ, и продавцом).

У «Мегасофта» полностью автоматизированные конвертация национальной валюты в необходимую криптовалюту по текущему курсу, выставление счета с генерацией QR-кода и отсутствие необходимости ожидания подтверждения транзакции, сделка считается успешной сразу после генерации и рассылки самой транзакции. Это влечет значительные удобства для клиентов, так как факт оплаты подтверждается практически мгновенно, хоть и несет определенные риски для магазина, однако в условиях розничной торговли риски они минимальны (по отношению затрат на проведение атаки злоумышленником к получению прибыли).

Хотел бы напомнить, что у большинства популярных КрВ (пример для битка) перевод считается совершенным, если подтверждение транзакции прошло не менее чем в шести последовательных блоках блокчейна (математически обоснована невозможность их отмены при таком количестве подтверждений). Но такое количество подтверждений занимает время (от минут до часов при загруженности блокчейна).

Надо отметить, что число покупателей супермаркета, оплачивающих товары криптовалютой невелико, да и сами кассиры неуверенно работают с «Мегасофтом».

В некоторых крупных супермаркетах для криптооплаты применяется непосредственно платформа Cryptobuyer – например, крупная сеть венесуэльских гипермаркетов «Traki». Там процесс оплаты после формирования предварительного чека на кассе и фиксации суммы в местной валюте осуществляется на отдельном компьютере через аккаунт Cryptobuyer (личный кабинет), где формируется QR-код для оплаты в криптовалюте (BTC, Dash, USDT (TRC20), ETH, BNB). После подтверждения перевода КрВ чек закрывается оператором на кассе.

В сети супермаркетов 2Doce после пробития товаров и подсчета на кассе необходимой суммы и указания в расчетно-кассовом ПО оплаты криптовалютой, данная сумма вводится продавцом на отдельном смартфоне с приложением Cryptobuyer, после чего выбирается необходимая КрВ и генерируется QR-код для оплаты.

В Венесуэле имеются неформальные группы добровольцев, популяризирующих КрВ-оплату среди граждан и владельцев торговых точек. Например, участники объединения @BCHLatam («BCH в Латинской Америке») проводят беседы, поясняют преимущества пользования BCH и ее особенности.

В 2021 году в 20 городах Венесуэлы подключено более 1200 граждан и 500 продавцов. Стикеры можно встретить в разных магазинах, например, электронной техники.

Также в небольших торговых точках и заведениях общепита можно встретить наклейки или вывески, сообщающие о возможности оплаты Dash. Криптонагетсов не желаете??)).

По Каракасу достаточно много мелких розничных точек принимают платежи в Dash или BCH. Эти КрВ специально разрабатывались для мгновенной оплаты товаров и имеют незначительные комиссии (до 0,1 цента).

А если хочется смартфонов или компьютеров, и такие возможности имеются. В магазинах могут присутствовать такие таблички. Можете прочекать поступления средств на счета магазина в BTC,USDT и ETH.

Видим, что оплата происходит нечасто, но регулярно, а суммы соответствуют розничным товарам. А всего через такой адрес перекочевало больше 93 BTC (более 2,7 млн долларов).

Многие продавцы предпочитают принимать USTD. Это связано с удобством такого прямого перевода на аккаунты личного кабинета Binance, так как именно там владельцы магазинов держат свои капиталы в стейблкойнах.

Аптечная сеть Farmarket (продажи мед- и продтоваров, как и в США, в других «америках» это не просто аптека, а магазинчик со всеми необходимыми товарами) для оплаты КрВ взаимодействие проходит с платежным криптошлюзом XPAY, предоставляющим такие услуги в странах Латинской и Южной Америки. XPAY разработал свои компакт-терминалы для удобных КрВ-покупок на базе Android. 

Использование криптовалют в недвижимости и других сферах

 По данным Палаты недвижимости Венесуэлы, в стране наблюдается рост числа сделок с недвижимостью с использованием криптовалют. Кроме общей тенденции к популяризации криптовалюты, и покупатели, и продавцы опасаются блокирования транзакций крупных денежных сумм, проводимых через зарубежные платежные системы. Многие агентства недвижимости начинают работать с КрВ. Такие сделки являются «серыми», так как национальный реестр недвижимости принимает документы, в которых стоимость сделки указана исключительно в национальной валюте, но предложения о внесении изменений в законы готовятся.

 В Венесуэле также возможна аренда автомобилей. Компания Amigos Car Rental предлагает такие услуги за BTC, Dash, LTC, ETH в Каракас, многих городах континентальной части Венесуэлы и на Маргарите. Здесь можно арендовать авто:

За КрВ возможны покупки авиабилетов, аренда гостиниц и множество других услуг. Возможно пополнение криптовалютными средствами счетов мобильных телефонов через специализированные ресурсы (например, Bitrefill), или через телеграм-каналы частных лиц.

Криптоматы в Каракасе

Компания Cruptobuyer установливает свои криптоматы в торговых точках Каракаса. Их основной функцией криптоматов является обмен наличных долларов на криптовалюту (BTC, Dash). Но ПО можно настраивать для работы с любыми типами КрВ, есть и потенциальная возможность аутентификации по отпечатку пальца.

Музей биткойна

В Каракасе меньше года назад открылся первый в мире (как они позиционируют) музей «Биткойна» от компании CriptoAvila созданный для популяризации криптовалют и их майнинга. Экспозиция – это набор хронологически размещенных технических средства майнинга, показывающих эволюционное развитие. В отдельном помещении создан полноценный макет криптофермы. Также можно заказать за КрВ  майнинговое оборудование.

Биткойн-кафе

Меньше года назад в Каракасе открылось и первое в стране «Биткойн Кафе», где организовано пространство для проведения встреч, семинаров и «коворкингов». Оплата за услуги осуществляется большинством популярных криптовалют. Инициатором открытия – некоммерческая ассоциация Fintech Venezuela продвигающая технологии, основанные на децентрализованных IT-решениях и налаживающая взаимодействие с правительственными организациями и бизнесом.

Выводы

Ситуация с внедрением криптовалют в повседневную жизнь Венесуэлы имеет тенденцию к развитию. Страна является одной из ведущих в регионе по майнингу и обороту криптовалюты. Но у правительства нет детального плана по данному вопросу.

При низком доверии к нацвалюте и гиперинфляции в стране основные КрВ являются наиболее приемлемой формой ведения розничной торговли после доллара США. Лица, находящихся в Венесуэле и имеющие КрВ, могут обеспечить себе достаточно комфортное проживание без фиатных наличных/безналичных денежных средств. Практически во всех сферах присутствует возможность оплаты за КрВ – кафе, медуслуги, аренда гостиниц и автомобилей, пополнение мобильной связи и интернет-услуг, покупка авиабилетов, электроники, продовольственных/непродовольственных товаров и т.д.

Так что, господа, когда наступит возможность, проверяем баланс в кошельке или на криптобирже и смело летим отдыхать в Венесуэлу и тратить КрВ))).