Недавние события на мировой арене повлекли за собой применение санкций, что ограничило использование инструментов криптоиндустрии в некоторых странах.
Следующие крупные европейские и американские компании полностью прекратили обслуживание клиентов из подобных стран:
Компания |
Страна происхождения |
Компания |
Страна происхождения |
Bitfinex |
Виргинские острова |
Garantex |
Эстония |
Bithumb |
Южная Корея |
Gate io |
Каймановы острова |
BitMEX |
Сейшелы |
Gemini |
США |
BitStamp |
Люксембург |
Gopax |
Южная Корея |
Bittrex |
Лихтенштейн |
Korbit |
Южная Корея |
BitZlato |
Польша |
Kraken |
США |
BTC-Alpha |
Великобритания |
Kuna |
Украина |
CEX io |
США, Гибралтар |
LocalBitcoins |
Финляндия |
Coinbase |
США |
OKex |
Мальта |
Coinone |
Южная Корея |
Poloniex |
Сейшелы |
Cryptopay |
Великобритания |
Upbit |
Южная Корея |
Dapper |
Канада |
WhiteBit |
Литва |
FTX |
Багамские острова |
При этом некоторые из них решили безвозвратно оставить денежные средства и криптоактивы на своих счетах. Недавно этот список пополнил и blockchain.com, крупнейший оператор криптоплатежей, блокчейн-эксплорер и популярный кошелек.
Чтобы не потерять свои средства, используйте аппаратные или софтверные кошельки с возможностью экспорта приватных ключей, - только в этом случае вы сами распоряжаетесь своими средствами.
Для процессинга рекомендуется использовать некастодиальные сервисы или мгновенную пересылку (далее “форвардинг”) платежей.
Некастодиальный прием платежей - это предоставление клиентом адресов или xpub от HD wallet (BIP32) для отслеживания транзакций и уведомления о платежах. Такими сервисами до недавнего времени были blockchain.com (санкции), bitcoin.com, blockonomics.io.
Форвардинг платежей - это мгновенный перевод с временного криптоадреса, предоставляемого сервисом процессинга, на адрес получателя, с уведомлениями о движении средств на временном адресе. Сервисы: apirone.com, gourl.io, opennode.com.
Как работает форвардинг?
Под каждую оплату генерируется временный адрес.
Он нужен для идентификации заказа, поскольку покупатель, например, может оплатить частично, с разных источников и в разное время. Если использовать один и тот же адрес для получения платежей, то будет сложно определить кто, когда, за что и сколько заплатил вам.
Недостатки |
Преимущества |
|
Транзакции от клиента на мгновение попадают под управление процессинга, но при этом не копятся, а сразу передаются получателю. Комиссия сети вычитается дважды: - при осуществлении транзакции при оплате клиентом - снимается с временного адреса при переводе на адрес получателя. |
Форвардинг хорошо использовать если вы хотите сразу получить деньги и иметь контроль над ними. Также такие транзакции процессинги обычно объединяют с другими, что дает небольшую анонимность (CoinJoin). |
Кошельки под управлением третьих лиц могут оказаться небезопасными и уязвимым: платежный провайдер может запросить KYC-проверку или даже заблокировать средства по своему желанию.
Ярким примером служат последствия санкций: процессинги, запрещающие пользоваться вашими же деньгами, биржи, которые решили не отдавать активы клиентов, а также сервисы, которые инсценируют хакерскую атаку и потерю всех средств клиента.
Форвардинг же является промежуточным вариантом между кастодиальным и некастодиальным процессингом. Это отличный способ быстрого запуска и разворачивания новых проектов.
Комментарии (11)
Sap_ru
21.10.2022 04:19Клиентов каких "подобных стран" "полностью прекратил обслуживать" Binance?
Sap_ru
21.10.2022 04:28"Форвардинг же является промежуточным вариантом между кастодиальным и некастодиальным процессингом."
"Ярким примером служат последствия санкций: процессинги, запрещающие пользоваться вашими же деньгами ...".
А оператор форвардинга, значит, не может санкции ввести. Чем он от процессинга отличается? Он, вообще-то, и есть процессинг просто с другим названием.
Вы переводите деньги непонятно кому под честное слово и дальнейшее прохождение зависит только от доброй воли этого "кого-то" - это чистый кастодиальный процессинг же. Вы можете точно так же через API сделать форвардинг на Binance. И он даже будет работать прямо сейчас и даже для резидентов России.
И по-моему, у вас вообще какая-то туфта написана.
Начали с того, что "ай-ай-ай, санкции"
Напустили тумана про какие-то "такие" страны. Это про Россию или нет?
Немного подтасовали факты про полную блокировку. Для пущих страстей привели неправильную табличку.
Потом предложили решение, которое ничего не решает. И в завершение небольшой мухлёж про противопоставление кастодиальных кошельков и форвардинга. Раз транзакции попадают под управления процессинга всего "на мгновение", то это нещитово.
Для пущих страстей ещё одна картинка, в которой есть покупать и магазин, но "Crypto Forwarding" обозначен какой-то абстрактной сущностью, а не полноценной самостоятельно стороной сделки.
MBoyarov Автор
21.10.2022 10:50Это пример, когда вы месяц копите платежи в кастодиальном процессинге, у вас набралась приличная сумма и оператор решил запросить KYC и заблокировать деньги в свою пользу.
При форвардинге же, неподтверждённая транзакция мгновенно пересылается дальше. Каждая транзакция атомарная, у процессингов не копится, а тут же передаётся дальше. Адреса заводятся не по API ключу, а на лету по запросу, который вы прислали.
Т.е. отличие в процессе обработки, API ключах, времени нахождения средств и KYC/DOC.
Да, форвардинг это промежуточной звено между кастодиалом и некастодиалом, примерно так я и написал. Да, он не идеален, есть недостатки, они тоже перечислены.
PS: конечно, речь в данном случае про Россию, но если открыть список крипто-стран, то заметите, что какие то так же то обслуживаются, то запрещены. Если у вас есть чем дополнить этот список, присылайте, я его обновлю. Так же у меня есть доступ к редактированию википедии.
MBoyarov Автор
21.10.2022 10:33До этого было ограничение в $10к, теперь вышло предупреждение, что скоро прекратят работать с Россией. Есть и другие страны, с которыми не работают биржи, обменники, процессинги и другие инфраструктурные компании. Их можно найти в Википедии.
akirsanov
21.10.2022 09:14+3"Это отличный способ быстрого запуска и разворачивания новых проектов." - только последняя строчка имеет отношение к теме, все остальное - попытка натянуть актуалочку на маркетинговый глобус.
MBoyarov Автор
21.10.2022 10:36Вкратце, статья о том что не стоит доверять крупным компаниям свои деньги, их могут просто отнять или заблокировать в свою пользу навсегда, как это сделали некоторые биржи.
Нужно знать свои приватные ключи и пользоваться некастодиальными или форвардинг процессингами.
Areso
А где можно посмотреть актуальный список, кто еще работает с резидентами России?
MBoyarov Автор
Я собрал все, кто в новостях или на сайте написал ограничения.
Остальные, кто пока не заявил против - работают. Сам пользуюсь биржей coinex, exmo, знаю что пока работает huobi и bybit. Про остальные пока не могу сказать.