В очередной раз мои друзья, коллеги и знакомые просят рассказать им, что такое крипта и как тут заработать. Ранним субботним утром в хорошем настроении я написал этот текст в личку одному из таких людей, перечитал, решил немного отредактировать и выложить в сеть. Если он поможет хоть одному человеку заработать не потерять свои деньги бездумным входом, я буду счастлив.

Дисклеймер

• Все сказанное ниже не является финансовой рекомендацией;

• В момент, когда покажется сложно, стоит взглянуть на заключение статьи;

• Любые риски- персональные риски;

• Любые решения- персональные решения;

• Купить что-то по чужому совету без ресерча- расстаться с деньгами;

• Падение на 20%- это не падение, это тренировка силы воли;

• Я неправ, и все что сказано ниже- неверно. Не подписываюсь ни под одним своим словом. Вы читаете статью в интернете от неизвестного вам человека;

• Я не умею писать большие тексты, тем более красиво. Общая длина этого текста- всего 1560 слов, и в них я постарался заложить базовый минимум своих знаний, постепенно получаемых по теме с 2014 года. Естественно- это невозможно. Удачи :)

База

2 сайта для поиска и первоначального изучения проектов:
https://coinmarketcap.com/
https://www.coingecko.com/

"Стабильные" монеты: BTC, ETH
Мои любимчики (13.04.2024): SOL, ADA, JUP, ZIL, TRX
Новые активно растущие чейны, где можно будет заработать кучу денег: BASE, TON

Как все это работает?

Есть блокчейны первого уровня (L1) с нативной монетой самого блокчейна, возможностью либо невозможностью владения там любыми другими токенами, построением программ (смарт-контрактов). Пример- SOL (L1) и JUP (токен децентрализованной биржи, работающей поверх SOL).

Нативный токен L1 будет использоваться для оплаты комиссий на всех транзакциях, если опустить его значение на кошельке до нуля, ничего больше сделать будет нельзя, придется пополнять его извне (просить скинуть кого-то рублик/ купить на централизованной бирже и вывести туда/ еще что нибудь).

Статья про криптовалюту в целом (не читал, но тинькофф обычно пишет хорошо).
Дальше есть L2, L3 расширяющие функционал и понижающие комиссии, не работающие без основного L1. На них нативным токеном может быть как сама монета с L1, так и их собственная монета. Пример- Polygon (бывший MATIC) это L2 поверх эфира (ETH), где нативным является токен Polygon, а не эфир.

Зачем все это надо помимо "number go up yaay"?

Достаточно много применений. Приведу три:

1. Намного более простые переводы в любую точку мира без долгого ожидания и заполнения кучи бумажек в банке. Удачи отправить swift перевод в ночь с субботы на воскресенье в другую страну и надеяться что он дойдет хотя бы к обеду понедельника. Удачи вообще ждать что он дойдет и не развернется/ потеряется, потому что ты сегодня "русская свинья" и тебя не хотят обслуживать.

2. Еще- токенизация активов. NFT картинка пиксельной обезьяны за 3 миллиона $ это, конечно, круто и весело, но реальное применение будет в том, что в виде NFT я ничего не подписывая и не мучаясь куплю в моменте право владения какой нибудь землей/ квартирой/ лицензионным ключом к программе, который смогу потом перепродать кому-то еще, и так далее.

3. Децентрализованные (De-Fi) биржи, где нет ни маркет-мейкера, ни компании, которую можно закрыть, закрыв и биржу.

Очень много вариантов заработать, очень много нарративов, на которых можно заработать. Точно так же очень много вариантов потерять деньги. До сих пор большая часть криптомира- настоящий скам, либо пирамиды. Это не значит, что даже на них нельзя заработать. Можно, и много. От сотен до десятков тысяч процентов (я серьезно), но для этого нужно понимать что ты делаешь и почему ты это делаешь, посвящать этому время, деньги, и моральные силы.

Для начала- купить BTC, ETH, и не дурить себе голову блестящими монетками

Дальше- существуют криптотокены, привязанные (pegged) к доллару. Привязаны они различными способами. Выпускают и занимаются этим, естественно, централизованные компании, и отвязка от доллара вполне реальна, если компания начнет мухлевать и это вскроется, либо будет найдена лазейка в механизме привязки, если речь идет об алгоритмической привязке.

В прошлом цикле лазейка в механизме работы LUNA и UST стала одной из причин падения всего крипторынка, потянув за собой других игроков и запустив домино-эффект. Можно почитать как это было.

В кратце- ребятам говорили и открыто описали что именно надо сделать, чтобы сломать алгоритм и обрушить курс, но написавшего это человека не стали слушать, сказав что на реализацию этой идеи требуется очень много денег и времени. В итоге, у кого-то реально оказалось очень много денег и времени, он это сделал, конец!

Называется это стейблкоин, самые популярные сегодня это USDT и USDC. Они существуют поверх практически всех блокчейнов. На том же CoinMarketCap можно посмотреть адрес контракта их на различных чейнах, чтобы убедиться в том, что это именно настоящий токен. Да, ничто не мешает мне прямо сейчас за 5 минут и пару сотен баксов создать поддельный токен с таким же названием и картинкой, добро пожаловать :)

Куда платить?

ИМХО простейшая (централизованная) биржа- Binance, дальше равноценно выделяю HTX (бывший Huobi) и OKX (бывший Okex).

На них можно прямо с карточки завести деньги, либо сделать это через P2P. Там будет много их собственных гайдов про все на свете, постепенно погружающих в базу по мере пользования.

Отдельный дисклеймер- существует древнейшая поговорка- "not your keys, not your crypto", относящаяся в том числе и к биржам. Вся прелесть децентрализованности полностью теряется, когда сталкивается с централизованной торговлей и централизованной традиционной компанией как бизнесом.

Биржа может разориться уже завтра, ее могут взломать, ее владелец может оказаться под судом и сесть в тюрьму, вывод денег может быть постоянно или временно закрыт в любой момент на любой срок. Война в Украине отлично показала, что когда государство приходит к компании, создающей криптопродукт, и говорит "либо выполняешь санкции, либо мы тебя закроем и всех посадим на бутылку", компания шустренько подчиняется. Лично я храню на централизованных биржах только то, что там сейчас стейкается изредко под хороший процент, либо то, что я собираюсь там продать в ближайшее время.

Дальше - циклы

Раз уж я их выше упомянул. Криптовалюта все время своего существования двигалась циклами. Цикл длится примерно 4 года, раньше был неплохо завязан на алгоритм халвинга биткоина (про халвинг почитаешь сам). В этом цикле основную массу времени занимает падение и стагнация на низких уровнях. В это время почти никто о криптовалюте не говорит, и именно в это время ее нужно активно изучать и покупать. Дальше 1-2 года максимум происходит взрывной рост, и крах. В нынешнем цикле мы находимся примерно полгода в фазе бурного роста, время еще есть, НО!

Но заключается в том, что это первый в истории цикл, при котором очень крупные игроки перестали от всего этого плеваться и рассказывать всем что вся крипта- пирамида, и уже банки в нее инвестируют. В этом цикле биткоин ВПЕРВЫЕ в своей истории вырос сильнее, чем был пик прошлого цикла ДО своего халвинга.

Общая капитализация крипторынка сегодня всего лишь 2.4 триллиона долларов. Максимальная за все время- примерно 3 триллиона. Это ничтожная сумма по меркам тех, кто начал сюда входить на этом цикле. Капитализация Apple и Microsoft (каждой из них, а не вместе) выше чем у всего крипторынка вместе взятого.

Все точно будет иначе, нас точно всех побреют, хихи :) :)

Децентрализация

Все остальное хранится на децентрализованных (холодных, non-custodial) кошельках, и торговать я всем стараюсь на децентрализованных биржах. Купи для простоты на централизованной бирже, и выведи это на холодный кошелек. Потеряешь 5-10$ комиссии, зато защитишься.

ETH кошелек- поддерживает много чейнов
BTC
SOL- поддерживает SOL, ETH, Polygon, BTC (в бете)
TRX

При создании кошелька, он выдает тебе сид-фразу и просит придумать пароль. Твой кошелек- и есть сид фраза. Не приложение, а эти 12-24 слов. Их можно импортировать в разные приложения (я скинул те, которые сам считаю удобными).

Фразу записывать только на бумажке, пароль записывать только на бумажке, никакие глупые ссылки не кликать, и транзакции там, где ты не понимаешь что происходит, не подтверждать. Деньги воруют миллионами налево и направо, я сам терял тысячи баксов одним кликом, это не шутки. Вирусы на компе и телефоне у тебя скорее всего уже есть, и скорее всего уже сканируют все что похоже на сидфразу.

Забыл сидфразу- деньги восстановить невозможно. Можешь поискать в интернете десятки разных историй как люди шарятся по свалкам и даже нанимают толпу рабочих шариться за них, потому что условные 10 лет назад выбросили ноутбук с условной тысячей биткоинов, и не помнят свою сид-фразу. Не повторяй их ошибок.

DYOR (Do Your Own Research)

1 день в криптовалюте в плане новостей- 1 месяц в реальной жизни!

Хотеть зарабатывать много и стабильно, не читая каждый день что нибудь, гнилая затея. Не относится к "купи самые скучные монеты и держи"- это отличный путь для ленивых.

Что читаю лично я. Три самых частых места, чтобы пробежаться по верхам и пойти самостоятельно искать информацию про заинтересовавшие вещи.

1. Ежедневная email рассылка по будням с аналитикой, новостями и шуточками на 5-10 минут времени.

2. Такая же email рассылка, очень редкая, от в бывшем профессионального игрока в покер, а сегодня профессионального трейдера NFT, монет и всего прочего.

Обе рассылки выше имеют и сайты, на которых выложены старые статьи, которые я все еще не прочел, но по пункту 2 стараюсь постепенно прочесть абсолютно все. У человека всего лишь 48 статей, и многие из них не столько про "где заработать", сколько про отношение ко всему этому и правильному подходу.

Обе ссылки выше имеют платную версию подписки с еще бОльшим количеством информации (другой совсем), на пункт 1 я подписан платно (всего 15$ в месяц), доступ к пункту 2 стоит 0.08 eth (261$ в момент написания этих слов)

3. 2 блогера, говорят очень много и очень не по делу, к их информации нужно относиться с большим скептицизмом, при этом у них иногда выходят большие интервью с правильными людьми в криптомире, и вот этих людей нужно слушать и внимать.

Заключение

Я написал много информации, много из нее не объяснил, и сделал это целенаправленно. Если вы не готовы к самостоятельному изучению темы, прочтению и перечитыванию нового для себя материала, быстрому гуглпоиску по незнакомым словам, вы не готовы к криптовалюте.