Так выглядит банк изнутри. Данная визуализация в три этапа основана на реальных клиентских операциях банка с отозванной лицензией.

В качестве источника данных — главная бухгалтерская книга банка. Используя теорию графов, выделяем всех его клиентов в качестве узлов, а операции по счёту используем как ребра. Сумма операции, в таком случае, будет являться весом ребра.

Применение алгоритма Фрухтермана-Рейнгольда на следующем шаге позволяет улучшить положения соседних узлов. А высокая оценка модулярности графа указывает на сложную внутреннюю структуру. Эта структура, часто называемая структурой сообщества, описывает, как сеть разделяется на подсети. Эти подсети имеют важное значение в реальном мире.



Фильтруя граф по узлам с высокой модулярностью получаем так называемую веерную схему, которую часто злоумышленники используют, например, для реализации расходования кредитных средств заемщиками банка. Дробление операций на минимальные суммы, распределение платежей на широком временном горизонте среди огромного количества клиентов Банка — все как на ладони.

Кластеризованные структуры на визуализации — свидетельство человеческих взаимоотношений. Подобного рода картины в пору представлять в музеях современного искусства как форму выражения человеческой смекалки.

Комментарии (12)


  1. staticlab
    19.07.2019 16:33
    +3

    Переложите картинки на Хабрасторадж, пожалуйста. И хотелось бы узнать значения зелёного и оранжевого цветов на второй картинке.


    1. DenisovDenis Автор
      19.07.2019 16:40

      Кластеризация по цвету означает следующее: зеленые узлы — юрики, оранжевые — физики, а сиреневые — внешние контрагенты.

      Картинки переложил, спасибо за совет!


  1. Botrops
    19.07.2019 17:46
    +6

    Как-то очень коротко и сухо. Мне кажется тут такой простор для анализа, а вы изложили только малую часть. И действительно не хватает пояснения к картинкам.


    1. DenisovDenis Автор
      19.07.2019 18:29
      +1

      В следующей публикации постараюсь уделить внимание деталям. Спасибо за комментарий.


      1. pronvis
        20.07.2019 11:52
        +1

        Очень интересная тема, но три абзаца текста для хабра очень мало на мой взгляд. Словосочетание «следующая публикация» тут смотрися странно. Почему бы эту не привести в человеческий вид?


        1. CrzyDocTI
          20.07.2019 13:56

          Потому что, на мой взгляд, этот пост для пиара\репутации, а не просвещения.

          Подобного рода картины в пору представлять в музеях современного искусства как форму выражения человеческой смекалки.

          для последней фразы даже эпитета подобрать не могу=)


  1. BrianBugster
    19.07.2019 18:29
    +4

    Было бы здорово провести более подробный анализ с описанием того, что в итоге получилось, а так же оценкой, насколько это хорошо или плохо для нас, пользователей, и для банков. Визуализация в данном случае лично мне очень помогает воспринять такую информацию.


    1. DenisovDenis Автор
      19.07.2019 18:30
      +1

      Спасибо за обратную связь! Я уделю внимание данному вопросу в будущей публикации.


      1. maximw
        20.07.2019 20:11
        +1

        Лучше удалить эту и запилить новую, нормальную, имхо.


  1. OlegAndr
    20.07.2019 13:44

    черезмерно лаконичное описание конечно. целеное пятно почему пятно? есть транзакции между участниками?


  1. jMas
    21.07.2019 00:37

    Публикации не хватает перевода на менее профессиональный язык. Выглядит заманчиво, но выводов сделать не получается.


  1. nikolay_karelin
    21.07.2019 09:38

    А какой софт вы использовали для построения графов? Можно ли получить данные (анонимизированные)? Можно ли с этим результатом поработать интерактивно?