Криптолицензия на Каймановых Островах — разрешительный документ, дающий право на легальное ведение криптовалютного бизнеса, такого как оказание услуг по обмену криптовалют, выпуск и обслуживание криптокошельков, прием платежей в криптовалюте, осуществление других операций с виртуальными активами (VA). Она выдается национальным регулятором CIMA (Валютным управлением) в соответствии с Законом о виртуальных активах (Законом о VASP), вступившем в силу в 2020 году.

Каймановы Острова относятся к юрисдикциям, стремящимся создать надежную правовую базу для развития криптоиндустрии. В статье излагаются основные аспекты процесса получения разрешения VASP на Каймановых Островах.

Регулирование криптовалютной деятельности на Каймановых Островах 

Каймановы Острова известны прогрессивным регуляторным подходом в регулировании финансовых услуг и технологий, за счет чего привлекают внимание компаний, оперирующих в сфере криптовалют. Для организаций, которые хотят связать свою деятельность с виртуальными активами, получение лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на Каймановых Островах — обязательное условие для легального ведения бизнеса. 

Признавая важность развития бизнеса в сфере финансовых технологий, правительство островов вместе с Валютным управлением и отраслевыми организациями, такими как Cayman Finance и Blockchain Foundation, разработали всеобъемлющую законодательную базу, цель которой состоит в привлечении инвестиций и поощрении роста крипто сектора, при этом придерживаясь высоких финансовых стандартов прозрачности.

В мае 2020 года был введен Закон о VASP (поставщиках услуг), который состоит из двух частей:

  • первая часть устанавливает правила регистрации VASP на Каймановых Островах и пресечения легализации незаконных денег;

  • вторая часть касается лицензирования и сопутствующих вопросов.

В целях расширения применения Закона о VASP, в октябре 2020 года были введены в действие Правила VASP. Эти правила представляют собой набор требований и рекомендаций, направленных на обеспечение соответствия деятельности VASP национальному законодательству, на защиту интересов пользователей. В Правилах VASP излагаются требования к соответствию для тех, кто желает предоставлять услуги обмена виртуальными активами.

В дополнение к Закону о VASP, все организации, предоставляющие услуги VA, должны соблюдать обязательства по AML/CTF, которые изложены в Положениях о борьбе с отмыванием денег и Руководящих указаниях Валютного управления (Поставщики услуг виртуальных активов), оба из которых были опубликованы в феврале 2020 года.

Получение криптолицензии на Каймановых Островах: преимущества и сильные стороны юрисдикции

Каймановы Острова, расположенные в западной части Карибского бассейна, пользуются популярностью среди частных лиц и предприятий, которые хотят запустить деятельность, связанную с криптовалютой. Некоторые ключевые преимущества этой юрисдикции:

  • Удобное географическое положение Каймановых Островов в Карибском бассейне обеспечивает легкий доступ к клиентам и рынкам Северной и Южной Америки, Европы.

  • Каймановы Острова являются одним из ведущих мировых финансовых центров.

  • Реформирование нормативно-правовой базы с целью внедрения прогрессивного подхода в регулировании игроков криптовалютного рынка.

  • Доступ к современным банковским услугам.

  • Острова имеют развитую физическую и цифровую инфраструктуру, которые имеют решающее значение в современную эпоху цифровых технологий.

  • Низконалоговый режим.

  • Разрешена полная иностранная собственность.

  • Минимальные требования к корпоративному управлению.

Криптовалютная лицензия на Каймановых Островах

Одним из необходимых условий для легального ведения криптобизнеса является получение криптолицензии на Каймановых Островах, что говорит о готовности компании соблюдать действующее законодательство и обеспечивает защиту ее интересов. Другие преимущества криптолицензирования:

  1. Лицензирование требует соблюдения строгих стандартов безопасности, что помогает защитить интересы/средства клиентов и инвесторов от потенциальных мошеннических схем.

  2. Регулируемые криптоплатформы обязаны предоставлять отчеты о своей деятельности, что способствует повышению доверия и привлекательности для пользователей.

  3. Регулирование и лицензирование криптовалютной деятельности на Каймановых Островах способствуют созданию стабильной бизнес-среды, что обеспечивает их устойчивость и долгосрочное развитие. 

  4. Лицензированные криптовалютные компании обычно имеют преференциальный доступ к банковским услугам, что упрощает операции с фиатными валютами и улучшает их финансовые возможности.

  5. Регулируемые криптоплатформы имеют больше возможностей для расширения на мировые рынки, так как их деятельность признана и поддерживается соответствующими регуляторами.

  6. Лицензированные компании-поставщики криптоуслуг могут участвовать в процессе формирования регуляторных норм и стандартов для криптовалютной отрасли.

CIMA занимается лицензированием различных поставщиков криптовалютных услуг, включая:

  1. Криптобиржи.

  2. Платформы для хранения и обмена криптовалютных активов, например, криптокошельки.

  3. Криптовалютные брокерские компании, которые занимаются посредническими услугами в сфере криптовалют, такими как торговля криптовалютами от имени клиентов или управление портфелем.

  4. Криптовалютные фонды.

  5. Платформы DeFi (децентрализованные финансы) и проекты ICO (Initial Coin Offering).

CIMA также предлагает получить крипто-лицензию на Каймановых Островах для участия в песочнице. Это позволяет компаниям тестировать свои продукты и услуги в контролируемой среде при поддержке компетентных органов, с дополнительной степенью надзора. Такая лицензия должна быть получена в тех случаях, когда компании не подпадают под определения VASP, которые охватывают эмитентов, хранителей виртуальных активов, платформы для торговли виртуальными активами и дилеров виртуальных активов. Эта лицензия предоставляется на срок до одного года.

CIMA при выдаче лицензии на песочницу на Каймановых Островах будет оценивать инновационную услугу, технологию или метод предоставления услуг лицензиатом песочницы с целью обеспечения того, чтобы они соответствовали основным принципам «sandbox licence», как указано в Законе о VASP:

  • улучшали предоставление финансовых услуг для клиентов;

  • соответствовали мировым стандартам по AML;

  • способствовали внедрению новых технологий в отрасли финансовых услуг на Кайманах.

Требования для получения криптолицензии на Каймановых Островах

Как было сказано, для легального ведения криптобизнеса необходимо получить криптолицензию Каймановых Островов от Cayman Islands Monetary Authority. CIMA играет важную роль в обеспечении того, чтобы криптовалютная индустрия на Каймановых Островах развивалась прозрачно и безопасно.

Получение крипто лицензии на Каймановых Островах возможно при выполнении определенных условий:

  1. Выбор соответствующей правовой формы.

  2. Поддержка международных стандартов безопасности данных при проведении финансовых операций, таких как стандарты AML (Противодействие отмыванию денег) и KYC (Знай своего клиента).

  3. Гарантирование финансовой надежности, то есть способности компании выполнять свои обязательства перед клиентами и партнерами.

  4. Поддержание прозрачной деловой репутации как у компании, так и ее руководства.

  5. Предоставление полного комплекта документов, оформленных в соответствии с действующим национальным законодательством.

  6. Наличие официально зарегистрированного офиса на территории Каймановых Островов.

  7. Присутствие соответствующих старших должностных лиц, одобренных регулирующим органом.

Как зарегистрировать крипто компанию на Каймановых Островах?

Чтобы претендовать на получение криптолицензии на Каймановых Островах, компания должна обладать легальным статусом. В Законе о VASP определен термин «поставщик услуг виртуальных активов», таковым могут быть:

  • Компания, зарегистрированная в соответствии с Законом о компаниях (2020 г.).

  • Полное товарищество/товарищество с ограниченной ответственностью, созданное в соответствии с Законом о партнерстве (2013 г.).

  • Иностранная компания, зарегистрированная в соответствии с Частью IX Закона о компаниях (2020 г.).

Наиболее популярные юридические формы, которые предпочтительны для регистрации бизнеса с целью дальнейшего получения криптовалютной лицензии на Каймановых Островах — ООО (общество с ограниченной ответственностью) и АО (акционерное общество). Большинство начинающих криптопредпринимателей выбирают регистрацию компании под криптодеятельность на Каймановых Островах в форме ООО. Одно из ключевых преимуществ ООО — ограничение ответственности его участников, то есть учредители несут ответственность исключительно в пределах своих вложений в капитал. Их личные активы защищены от претензий кредиторов компании.

ООО обычно имеет гибкую управленческую структуру, которая позволяет распределить контроль в соответствии с долями участников в уставном капитале. Процесс регистрации ООО на Каймановых Островах обычно включает меньше формальностей, чем, например, регистрация акционерного общества. К компаниям, зарегистрированным в форме ООО, предъявляется меньше требований по отчетности и документообороту, что облегчает управление.

Акционерное общество, как и ООО, имеет отдельную правосубъектность от своих акционеров (владельцев). Одной из главных особенностей АО является то, что ответственность акционеров ограничена их вкладом в уставной капитал. В случае финансовых потерь компании, акционеры несут риск только в сумме своих инвестиций.

Управление АО возложено на совет директоров. Акционерные общества обычно обязаны предоставлять отчетность своим акционерам и регуляторам. Это способствует прозрачности и увеличивает доверие со стороны инвесторов. АО имеют доступ к долговому финансированию, заемные средства и облигации, что может быть важным для финансирования долгосрочных проектов в области криптовалют.

Выбор между ООО и АО должен основываться на предпочтениях в управлении и привлечении инвестиций. Каждая из этих юридических форм имеет определенные характеристики, которые необходимо учитывать при структурировании бизнеса на Каймановых Островах.

Процесс получения криптолицензии на Кайманах

Процесс регистрации и выдачи лицензии на криптодеятельность на Каймановых Островах резюмирован ниже в таблице. 

Этап

Сроки

Описание

Подготовка предварительных документов для регистрации компании на Кайманах 

В среднем от 5 рабочих дней.

Усредненный пакет документов:

Учредительные документы.

Предпочтительное название компании.

Копии паспортов всех акционеров и директоров.

Подтверждение адреса руководящих лиц компании.

Регистрация крипто компании на Каймановых Островах 

От 7 рабочих дней.

Регистрация компании.

Настройка бухгалтерского обслуживания.

Подача документов на оформление крипто лицензии на Каймановых Островах 

От 2 месяцев.

Определение типа лицензии.

Сбор всей сопутствующей документации и информации, в том числе описание услуг, которые компания планирует предлагать, внутренние политики и процедуры соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов, политика информационной безопасности, программа кибербезопасности.

Подача заявки в CIMA.

Ожидание рассмотрения заявки.

После того как регулятор осуществит проверку всей предоставленной документации и, после одобрения, выдаст разрешение на ведение криптовалютной деятельности на Каймановых Островах, необходимо определиться с банком, который предлагает услуги для крипто проектов и открыть счет в банке для криптовалютной компании. 

Сроки выдачи криптолицензии на Кайманах обычно занимают несколько месяцев. Сотрудничество с профильными специалистами, имеющими опыт сопровождения в получении криптолицензий, позволит Вам заострить свое внимание на развитии бизнеса, будучи уверенными, что все законодательные нормы в процессе лицензирования учтены должным образом. 

Лицензия на криптовалютную деятельность на Каймановых Островах: налоговые выгоды

Многие предприниматели из-за рубежа предпочитают зарегистрировать крипто лицензию на Каймановых Островах, в первую очередь, из-за благоприятного налогового режима. На островах корпоративные доходы не подлежат налогообложению. Инвесторы могут инвестировать и управлять собственными активами без требований к уплате налога на прирост капитала. На цифровые активы не взимается налог на наследство, дарение.

Все VASP, включая эмитентов токенов, должны соблюдать постоянные требования в отношении предоставления проверенных счетов и активов для покрытия инвестиций. Криптовалютные компании Каймановых Островов должны представить аудированную финансовую отчетность для подтверждения своей финансовой устойчивости. Требования к отчетности могут различаться в зависимости от юридической формы организации и объема ее деятельности. Например, получение лицензии на криптообменник на Каймановых Островах обязует VASP предоставлять аудированные финансовые отчеты, составленные квалифицированным аудитором. Это необходимо, чтобы регуляторы могли убедиться в надежности поставщика услуг и безопасности средств его клиентов.

Заключение

Получение лицензии на криптовалютные операции на Каймановых Островах — значимый шаг для компаний, которые стремятся войти в сферу криптовалют. Острова известны отсутствием прямых налогов на прибыль, наследство для криптофирм, имеют современную финансовую инфраструктуру и известны своей долгой историей в области предоставления финансовых услуг.

Квалифицированные эксперты нашей компании могут оказать сопровождение в получении криптолицензии на Каймановых Островах. Для получения актуальной информации, свяжитесь с нами напрямую.

Комментарии (2)


  1. MAXH0
    28.03.2024 17:18

    А потом сенат США принимает очередную поправку и твоя лицензия превращается в тыкву.


  1. vindy123
    28.03.2024 17:18
    +2

    YBCase ребята, ну честно, вы так задрали с этой бессмысленной жижей от нейросети из раза в раз. Вы сами свой бизнес закапываете с каждой новой "статьей", ну неужели чувак, который платит за ваш корпоративный аккаунт на Хабре, ни разу не удосужился посмотреть рейтинги ваших статей и вашего аккаунта тут? Пожалуйста, остановитесь.