Так получилось, что когда ты живешь заграницей (в моем случае это Таиланд) есть серьезные сложности с открытием банковского счета. И хоть у меня открыта виза (DTV-виза), есть стабильный доход — всем глубоко фиолетово на это, банковские карты не открывают. Есть конечно варианты за много денег открыть счет, с перспективой что его через пару месяцев закроют при проверке, а деньги тебе уже никто не вернет. Так себе схема, конечно.

Жить только на одной лишь наличке можно, и большинство так и делают, но иногда хочется почувствовать себя белым человеком и расплатиться картой, даже банально в интернете что-то купить и собственно так и была открыта крипто карта, той самой биржи, которая фигурирует в названии статьи.

Все в общем то шло хорошо, за два года был также получен пластик, совершено куча покупок в интернете, в местных магазинах и в магазинах других стран, куда периодически получалось выезжать. И до того эта ситуация стала нормальной и привычной, что сообщения о блокировках счетов пользователям Bybit казались чем-то далеким. 

“Ну меня то уж точно это не постигнет, я ж не идиот”...

За что блокируют счета Bybit

Как вы уже поняли, блокировка произошла и как именно это случилось я расскажу ниже, сейчас же давайте разберем, а за что в принципе могут заблокировать счет на криптовалютной бирже.

В сегодняшних реалиях есть две главные угрозы держателям счетов:

• перевод, полученный от источника, который находится под санкциями (либо ваш перевод в санкционную сторону).

• получение “грязной” крипты (когда крипта была получена каким то мошенническим способом или пришла со стороны казино или т.п. источников).

И вот казалось бы, не принимай переводы от мутных типов, не переводи никому левому крипту и все будет хорошо. Но не все так просто. Крипто-биржи проверяет не просто источник перевода, а цепочку в несколько источников. 

К примеру, вы получили крипту от источника А, а биржа проверит где эта крипта была до источника А и источник и Б и источник С и даже D, и если в этой цепочке мелькнет что-либо подозрительное, есть риск блокировки.

Это я сейчас уже такой умный, а до этого я вообще об этом не задумывался

За что заблокировали счет

Теперь к персоналиям, что произошло в моей ситуации:

Я регулярно покупаю всякие цифровые продукты на электронных маркетплейсах в том числе на Плати ру и даже больше, в основном то только там и покупаю все продукты (подписки, подарочные карты, игры). Там можно платить криптой, рублями, картами зарубежных банков, короче полный фарш. И в этот раз я выбрал перевод криптой. 

1. Сделал перевод.

2. Получил продукт.

3. Начал процесс активации.

4. Понял, что продукт нерабочий.

5. Связался с продавцом и запросил возврат.

6. Продавец сделал возврат (не просто кинул мне обратно деньги со своего кошелька, а оформил его официально через площадку).

7. Bybit заблокировал мне сначала перевод, а потом вдогонку и аккаунт.

18 долларов, Карл — это просто смешно и грустно.

Почему так вышло? Платежные шлюзы подобных маркетплейсов обрабатывают тысячи транзакций, в том числе откровенно «грязных» (миксеры, скам, казино). Для алгоритмов безопасности (AML) Bybit кошелек такого шлюза высокорискованный (это я уже сейчас знаю). Получая оттуда деньги напрямую, вы автоматически пачкаете свой аккаунт, и сумма (хоть 18, хоть 18 000 долларов) тут вообще не важна. 

Чтобы вы понимали масштаб — мне не просто заблокировали аккаунт, у меня не работает карта, не работают переводы, все мои деньги на бирже зависли из-за 18 долларов. 

К слову, возвраты на карту проходят (мне вернулся другой платеж), а оплаты не проходят (за подписку с меня деньги не списались из-за Risk Payment).

Счет не работает, платеж заблокирован, что делаем дальше? Самое логичное? Правильно идем в поддержку. 

Ну иди… Только тебя там никто не ждет.

В ситуации нормального аккаунта ты можешь написать в чате и позвать оператора, в моей ситуации заблокирована возможность связаться с оператором в чате (экстремиста поймали, а с ними, как известно переговоров никто не ведет). Можно лишь составить тикет, на который биржа отвечает в течение 7 дней.

Написал им с другого аккаунта, там оператор передал коллегам, чтобы быстрее ответили на мой тике (ну они ответили, чтоб проявил терпение и ждал и закрыли тикет).

В итоге аккаунт мне заблокирвали полностью, дали 120 часов на вывод денег, причем у меня там лежало 40 долларов в фиате (в USD), пришел возврат с Upwork и так как у меня была доступна только функция вывода, я не смог ни обменять эти 40 долларов на USDT и вывести, ну и просто вывести я их тоже не могу, так как нет карты в системе Swift. Короче моложцы, опасный криптомошенник побежден.

Что делать при блокировке

Если вы столкнулись с блокировкой, в интернетах советуют не ждать пока они проверят платеж а сработать на опережение, прислать все подтверждающие скрины, что вы жертва обстоятельств, так как проверка может затянуться на недели.

Причем слать нужно не просто рандомные скрины, а собирать нормальную доказательную базу (PDF-чеки об оплате, скриншоты переписки с продавцом, ссылки на купленный товар). Ваша задача — доказать экономический смысл этой транзакции и показать отделу безопасности, что это банальный возврат за нерабочую игру, а не отмывание средств. 

Ну что я могу сказать, за три прошедших дня никто не ответил мне на присланные скрины, уверования что это не мои 18 долларов, а площадки. Всем похрену. Но попытаться стоит — пишите им на почту, присылайте скрины, может в вашем случае будет иначе, я же пока жду свои 250 долларов, зависшие на карте.

Санкции и грязные биржи

Уже после блокировки я увидел у себя на почте письмо, со списком бирж и кошельков на которые нельзя пересылать крипту и принимать ее, там примерно 3 страницы и большинство бирж так или иначе связаны с Беларусью и РФ, есть несколько корейских экземпляров и казиношных кошельков. WhiteBird там кстати тоже есть. 

Золотое правило, которое я усвоил слишком поздно Чтобы не оказаться на моем месте, запомните: никогда не принимайте возвраты и не выводите крипту с серых обменников, P2P-площадок или маркетплейсов напрямую на аккаунт биржи. Всегда используйте некастодиальный кошелек-прокладку (Trust Wallet, MetaMask, SafePal). Схема должна быть только такой: Plati ru → Ваш Trust Wallet → Bybit. Это может уберечь вас от какого то процента подобных блокировок (но так как биржа может проверить цепочку транзакций, схема не прямо верняк, но попробовать стоит).