Ежегодно через криптовалютные биржи проходят миллионы долларов сомнительного происхождения. Зачастую они принадлежат проектам, которые впоследствии исчезают вместе со средствами пользователей. Достаточно вспомнить громкое дело PlusToken, основатели которого обманули «вкладчиков» на три миллиарда долларов. Члены команды задержаны — идет следствие, но украденные средства по-прежнему не арестованы.
Попытки регуляторов получить контроль над криптовалютными операциями не всегда эффективны. Ситуация не изменилась и после вступления в силу Пятой Директивы EC по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Согласно отчету аналитической фирмы Peckshield, за последние два квартала через крупнейшие криптовалютные биржи прошло 147,000 BTC (1,3 миллиарда долларов), поступивших с подозрительных адресов. В первую десятку криптобирж, принимавших эти средства, вошли Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb и Coinbase. В исследовании отмечается, что на долю трех ведущих торговых платформ приходится более 60% от общей суммы (88,200 BTC).
В начале апреля ФБР арестовало российского рэпера за отмывание денег с использованием криптовалюты. Расследование в отношении Максима Бойко началось с размещенных им фотографий с пачками купюр в своем Instagram аккаунте. Агенты бюро расследований проанализировали его учетную запись iCloud и выявили взаимосвязь с аккаунтом одной из самых опальных криптовалютных бирж — BTC-e*. Далее, с использованием таких инструментов, как Chainalysis и CipherTrace, удалось подробно изучить криптовалютные транзакции, совершенные рэпером с 2017 года.
*Российская криптовалютная биржа BTC-e прекратила существование в июле 2017 года из-за причастности к отмыванию средств, украденных с биржи Mt.Gox. Осенью того же года биржа возобновила работу под новым брендом WEX, но через некоторые время закрылась снова. Пользователи Mt.Gox, BTC-e, WEX до сих пор пытаются вернуть свои средства.
Большинство транзакций “грязной” криптовалюты остаются без внимания, пока никто не пытается вывести средства через криптовалютные биржи. Торговые платформы могут помешать таким операциям и для этого они внедряют новые инструменты, которые позволяют выявить происхождение средств и проверить их на наличие пересечений с преступной деятельностью.
Криптовалютная биржа Huobi использует собственную программу под названием Star Atlas, которая отвечает за автоматическую блокировку подозрительных аккаунтов. Как и CipherTrace, она проверяет, внесены ли кошельки пользователя в черный список, связаны ли они с терроризмом, мошенническими действиями и т.д. Собранную информацию Huobi предоставляет для расследований по отмыванию денежных средств и для соблюдения нормативных требований регуляторов. Еще одна биржа, EXMO, уже в сотрудничестве с CipherTrace, запустила функционал по оценке рисков транзакций в режиме реального времени с добавлением функций прогнозирования.
Соблюдение процедур KYC и AML — два ключевых принципа прозрачного обмена криптовалюты. Изначально сообщество неоднозначно восприняло эти условия, но в итоге многие признали их эффективность и прямую необходимость. По мере того, как правила AML в отношении криптовалют внедряются во всем мире (включая 5AMLD), многим преступникам становится труднее переводить криптовалюту на биржи с целью дальнейшего обмена.
По словам CEO AAX Тора Чана, задача состоит в том, чтобы уберечь рынок от злоумышленников, которые могут заниматься незаконной деятельностью и/или проживать в юрисдикциях с высоким уровнем риска:
В 2019 году биржа AAX заключила сотрудничество с Refinitiv, чтобы проверять историю своих клиентов, и Elliptic, чтобы выявлять и расследовать киберпреступления, используя проверенные криминалистические решения по типу Elliptic Navigator. AAX также интегрировала решения Kroll — мирового лидера в области кибербезопасности, работающего с финансовыми учреждениями и спецслужбами, такими как ФБР, MI6 и Интерпол.
Криптовалюные биржи активно ищут решения, которые позволят продолжать деятельность в разных юрисдикциях. В условиях регулятивной неопределенности приходится заботиться о прозрачности и бороться с отмыванием средств, не дожидаясь принятия законов. Это кажется верным и единственным способом избежать таких ситуаций, как с Epayments, где клиенты сервиса стали заложниками несовершенного регулирования.
Поэтому AAX, Huobi и другие биржи внедряют новые инструменты анализа и проверки пользователей и их транзакций. Хочется надеяться, что они позволят правильно ответить на повышенное внимание к подозрительным транзакциям как со стороны сообщества, так и со стороны регуляторов по всему миру, а не превратятся в «охоту на ведьм», от которой пострадают законопослушные граждане разных стран.
Попытки регуляторов получить контроль над криптовалютными операциями не всегда эффективны. Ситуация не изменилась и после вступления в силу Пятой Директивы EC по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Согласно отчету аналитической фирмы Peckshield, за последние два квартала через крупнейшие криптовалютные биржи прошло 147,000 BTC (1,3 миллиарда долларов), поступивших с подозрительных адресов. В первую десятку криптобирж, принимавших эти средства, вошли Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb и Coinbase. В исследовании отмечается, что на долю трех ведущих торговых платформ приходится более 60% от общей суммы (88,200 BTC).
Преступные транзакции
В начале апреля ФБР арестовало российского рэпера за отмывание денег с использованием криптовалюты. Расследование в отношении Максима Бойко началось с размещенных им фотографий с пачками купюр в своем Instagram аккаунте. Агенты бюро расследований проанализировали его учетную запись iCloud и выявили взаимосвязь с аккаунтом одной из самых опальных криптовалютных бирж — BTC-e*. Далее, с использованием таких инструментов, как Chainalysis и CipherTrace, удалось подробно изучить криптовалютные транзакции, совершенные рэпером с 2017 года.
*Российская криптовалютная биржа BTC-e прекратила существование в июле 2017 года из-за причастности к отмыванию средств, украденных с биржи Mt.Gox. Осенью того же года биржа возобновила работу под новым брендом WEX, но через некоторые время закрылась снова. Пользователи Mt.Gox, BTC-e, WEX до сих пор пытаются вернуть свои средства.
Большинство транзакций “грязной” криптовалюты остаются без внимания, пока никто не пытается вывести средства через криптовалютные биржи. Торговые платформы могут помешать таким операциям и для этого они внедряют новые инструменты, которые позволяют выявить происхождение средств и проверить их на наличие пересечений с преступной деятельностью.
Криптовалютная биржа Huobi использует собственную программу под названием Star Atlas, которая отвечает за автоматическую блокировку подозрительных аккаунтов. Как и CipherTrace, она проверяет, внесены ли кошельки пользователя в черный список, связаны ли они с терроризмом, мошенническими действиями и т.д. Собранную информацию Huobi предоставляет для расследований по отмыванию денежных средств и для соблюдения нормативных требований регуляторов. Еще одна биржа, EXMO, уже в сотрудничестве с CipherTrace, запустила функционал по оценке рисков транзакций в режиме реального времени с добавлением функций прогнозирования.
Know your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML)
Соблюдение процедур KYC и AML — два ключевых принципа прозрачного обмена криптовалюты. Изначально сообщество неоднозначно восприняло эти условия, но в итоге многие признали их эффективность и прямую необходимость. По мере того, как правила AML в отношении криптовалют внедряются во всем мире (включая 5AMLD), многим преступникам становится труднее переводить криптовалюту на биржи с целью дальнейшего обмена.
По словам CEO AAX Тора Чана, задача состоит в том, чтобы уберечь рынок от злоумышленников, которые могут заниматься незаконной деятельностью и/или проживать в юрисдикциях с высоким уровнем риска:
Сложность в том, что отдельные лица могут подвергаться санкциям, а адреса кошельков — нет. Таким образом, помимо получения документов, удостоверяющих личность, все поставщики услуг виртуальных активов (VASP), например биржи, должны получать и передавать данные клиентов, связанные с адресами кошельков, при совершении любой транзакции.
В 2019 году биржа AAX заключила сотрудничество с Refinitiv, чтобы проверять историю своих клиентов, и Elliptic, чтобы выявлять и расследовать киберпреступления, используя проверенные криминалистические решения по типу Elliptic Navigator. AAX также интегрировала решения Kroll — мирового лидера в области кибербезопасности, работающего с финансовыми учреждениями и спецслужбами, такими как ФБР, MI6 и Интерпол.
Криптовалюные биржи активно ищут решения, которые позволят продолжать деятельность в разных юрисдикциях. В условиях регулятивной неопределенности приходится заботиться о прозрачности и бороться с отмыванием средств, не дожидаясь принятия законов. Это кажется верным и единственным способом избежать таких ситуаций, как с Epayments, где клиенты сервиса стали заложниками несовершенного регулирования.
Поэтому AAX, Huobi и другие биржи внедряют новые инструменты анализа и проверки пользователей и их транзакций. Хочется надеяться, что они позволят правильно ответить на повышенное внимание к подозрительным транзакциям как со стороны сообщества, так и со стороны регуляторов по всему миру, а не превратятся в «охоту на ведьм», от которой пострадают законопослушные граждане разных стран.
alex_kott
>В начале апреля ФБР арестовало российского рэпера за отмывание денег с использованием криптовалюты. Расследование в отношении Максима Бойко началось с размещенных им фотографий с пачками купюр в своем Instagram аккаунте.
Г-споди, как же это смешно. Такие люди, наверное, никогда не кончатся.
edogs
Имхо, это
NIKOSV
У биткоин максималистов и криптоанархистов двойные стандарты. С одной стороны выступают против любого регулирования и цензуры, против KYC, выступают за полную анонимность, но как дело доходит до взлома или кражи, тут же просят помощи у бирж и регуляторов найти виновных а в идеале вернуть деньги.
Буквально на днях на твиттере у чувака угнали какой-то валюты на 100к баксов. Отследили перевод до одной из бирж. Тут же все в твиттере начали умолять биржу чтобы раскрыла вора и вернула деньги, призывали власти взять ситуацию под контроль.
Короче ничего нового, «я не хочу чтобы за мной следили и имели контроль над моими финансами, но я хочу чтобы следили за другими, на случай если украдут мои кровные».
Jetmanman
Трейдеры и инвесторы, торгующие на бирже и проходящие полную верификацию это не криптоанархисты или максималисты, вторые как раз вообще тупо ходлят до упора, пркатически не двигая свои средства. И откуда подобные выводы по максималистам, если берется отдельно взятый случай и возводится в статистику? Давно уже рынок вмещает всех кого попало, а не только горстку максималистов. У биткоин-максималистов другие проблемы связанные с максимализмом.
anonymous
С появлением такой регуляции исчез основной изначальный смысл криптовалют — альтернатива реальным деньгам, неподконтрольная госорганам.
Популярность крипты присела.
НО
Вместе с этим, как обратная сторона медали, появляется больше доверия к этому непонятному инструменту со стороны финансового рынка. Появляются более прогнозируемые торговые стратегии и биржевые инструменты для управления сделками и прогнозирования курса. Появляются новые биржевые сервисы, упрощающие работу трейдера.
Крипта всё более вписывается в большинство финансовых биржевых законов, в неё приходят умные (и огромные) деньги. Это может сделать её из инструмента высокорисковой спекуляции в инструмент инвестирования и диверсификации рисков депозитных портфелей простых смертных миллионеров))
Короче говоря, этот рынок устаканивается и потихоньку помещается в рамки общих законов экономики с соответствующим регулированием и контролем. То есть — скоро крипта будет в каждом кошельке, как платёжный инструмент. И, возможно, когда-то станет в один ряд с баксом.
Во всяком случае, над ней уже не смеются, но присматриваются.
В своё время никто не верил в то, что шариковая ручка возымеет коммерческий успех, так же смеялись над четырёхтактным двигателем.
Ещё каких-то 30 лет назад никто и не подозревал, что комп и мобильный телефон будут у каждого.
Поэтому изучайте это дело. Скоро вам будет выгодно платить битком даже за такси.
THINK DIFFERENT, ГОСПОДА!
richman5
В такой перспективе крипта должна стать открытой для какого-то государства, где она зарегистрирована. Владельцы, транзакции — все открыто, кроме возможности «печатания» новых монет.
anonymous
В этом нет смысла. Для тех, кто создаёт биржу ради мошенничества, большого труда не составит поставить владельцем какого-либо «зиц-председателя».
Уважающий себя проект и так раскроет всё, что нужно.
Со временем останется 50-70 бирж, которые будут вести основную борьбу за реального трейдера. А через пару лет и вообще десяток-полтора. Накрутки рейтингов ботами уже неактуальны, так как рейтинговые системы уже научились отсеивать липовый трафик. Только в в прошлом и в этом году и Coingecko и CoinMarketCap значительно ужесточили свои алгоритмы. Теперь накрутка посещаемости всякими «агрегаторами любителей халявы» уже бесполезна. Получая данные с симилара, они делят на него суточный объём и смотрят сколько же баксов в среднем на пользователя у ТОПов. А остальных просто сверяют с этой цифрой. Конечно, это тоже можно нагнать. Но тут в полный рост стаёт показатель ликвидности — стакан, его глубина и распределение плотности, спред и т.д. — то есть вещи, которые простым ботом не накрутишь. А для сложных систем нужны огромные средства на разработку.
То есть — штамповка бирж перестала быть бизнесом. Как ICO в своё время. Именно это и сработает на руку разным регулирующим органам. Ничего и запрещать не нужно. Главное заставить всех перейти на «правильную» бизнес-модель))
Так что хочешь-не хочешь, а биржам придётся стать и публичными и прозрачными. Иначе вымрут, аки мамонты. Хомяк ни за что не отдаст кровные площадке, которая не имеет определённого индекса доверия. Сколько б лямов в рекламу не вкладывали. Если биржа г@bно, то и топтаться на ней — себя не уважать.
richman5
Спасибо за подробный ответ! Аудиторы в этой ситуации будут очень востребованы )