Почти четверть компаний считались убыточными по итогам 2021 года, а более 8 тыс. юридических лиц из 3,2 млн в России на момент написания статьи находятся в реестре недобросовестных поставщиков. Недобросовестность партнеров может обернуться для компании не только финансовыми и налоговыми рисками, но и репутационными. Чтобы избежать или уменьшить риски, бизнес проверяет информацию о контрагентах в открытых источниках, собирает отзывы у коллег, которые уже работали с потенциальным партнером. Если проверять приходится много и часто, компании пользуются сервисами проверки контрагентов (СПК).

СПК агрегируют данные о компании из официальных реестров и списков. Подписка на многие СПК стоит от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей в год, существуют и бесплатные сервисы. Каждая платформа предлагает разные уровни аналитики. Однако в большинстве случаев компании ищут один набор сведений о контрагентах. В этой статье расскажем, какую информацию стоит проверять, чтобы оценить благонадежность партнеров.

Статус организации

На сайте Федеральной налоговой службы любой желающий может получить выписку ЕГРЮЛ. В ней указан статус организации. Если компания в статусе ликвидации, то она не может вести полноценную хозяйственную деятельность, а только завершать выполнение текущих обязательств и расчетов. Сотрудничать с таким партнером рискованно.

Компания А договорилась о сотрудничестве с компанией Б. За время подготовки документов компания Б начала процесс ликвидации и не сообщила об этом. Из выписки ЕГРЮЛ компания А узнала о новом статусе компании Б и не стала заключать с ней договор. Это позволило быстро найти замену.

Дата создания юридического лица

По тому, как давно создана компания, нельзя судить о ее благонадежности. Однако дата регистрации юридического лица поможет оценить риски при выборе партнера для долгосрочного сотрудничества. Так, о фирме, которая работает уже давно, можно найти отзывы в интернете или спросить у коллег и знакомых.

Cвежая дата регистрации свидетельствует, что компания создана недавно или сменила юридическое лицо. Узнать о прошлом компании и ее репутации помогут сервисы проверки контрагентов.

Компания А договорилась о сотрудничестве с недавно созданной компанией «Понедельник-2». СПК показала, что несмотря на недавнюю дату регистрации, в составе ее учредителей есть компания «Понедельник» с растущей выручкой, которая не состоит в негативных списках и имеет известные товарные знаки. Это существенно снижает риски в работе с «Понедельником-2».

Сведения о подписанте

Подписывать договор может руководитель компании или лицо с доверенностью. В доверенности могут быть указаны ограничения: срок, сумма договора и характер деятельности. Если ваш договор подписывает генеральный директор контрагента, он должен быть указан в ЕГРЮЛ. Если же подписант — другое лицо, запросите доверенность. Заключение договора с лицом без необходимых полномочий делает договор недействительным.

Компании А пришлось срочно искать новый офис. Договор аренды был заключен с компанией «Покупаем-продаем» и субарендатором бизнес-центра по совместительству. Этот договор оказался недействителен. Дело в том, что бумаги подписывал сотрудник субарендатора, однако его доверенность не распространялась на договор аренды, а только на определенные виды договоров с ограничением суммы сделки.

Основные реквизиты

ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес и другие реквизиты в договоре можно проверить в реестре ЕГРЮЛ или в сервисах проверки контрагентов. Это поможет избежать рисков в будущем. Например, если партнер сделал опечатку или указал устаревшие данные по ошибке.

Юристы компании А проверяют актуальность реквизитов, а новые документы автоматически заполняют с помощью API интеграции данных из СПК. API существенно сократила время, которое компания тратит на проверку реквизитов.

Размер уставного капитала

Как правило, большой уставной капитал (УК) говорит о надежности компании. Многие СПК автоматически присваивают компаниям высокий рейтинг, если размер уставного капитала исчисляется сотнями тысяч рублей или более. 

Однако нельзя судить о благонадежности партнера на основании только лишь суммы УК. Большой УК должен коррелировать с оборотами компании и ее хозяйственной деятельностью. 

Виды деятельности

Важно проверять виды деятельности компании по ОКВЭД. Несколько совершенно далеких друг от друга видов деятельности контрагента могут косвенно указывать на возможность возникновения рисков.

Потенциальному подрядчику компании А присвоено несколько кодов ОКВЭД: разработка программного обеспечения, строительство, изготовление продуктов питания и логистика. Само по себе это не нарушает правовые нормы, однако дает сигнал юристу компании А провести дополнительную проверку будущего партнера.

Специальные реестры

Включение компании в некоторые реестры позволяет бизнесу применять льготные режимы налогообложения. Например, в реестр аккредитованных ИТ-компаний Минкомсвязи, реестр участников проекта «Сколково», единый реестр российских программ для ЭВМ и БД и другие.

Попасть в некоторые реестры непросто, поэтому с высокой вероятностью контрагент благонадежен, если состоит в реестре. Например, чтобы войти в реестр участников проекта «Сколково», компания должна пройти несколько этапов проверки Фонда. Даже молодым компаниям из этого реестра доверяют крупнейшие заказчики.

Некоторые компании согласны сотрудничать с контрагентом, готовым выплачивать долги и дивиденды даже в кризис. Подтверждением этого может быть реестр компаний, отказавшихся от моратория на банкротство.

Реестры недобросовестных поставщиков

Федеральная антимонопольная служба ведет реестр недобросовестных поставщиков (РНП). В него попадают компании, которые не исполнили или нарушили условия договора: выиграли тендер и уклонились от подписания договора, подписали договор и нарушили его условия, некачественно выполнили работы или оказали услуги ненадлежащего качества. Проверить, состоит ли потенциальный контрагент в реестре, можно на сайте единой информационной системы в сфере закупок или в СПК.

Пока компания находится в РНП, она не может участвовать в тендерах и конкурсах по № 223-ФЗ, № 44-ФЗ и некоторых других. Юридические лица заносят в реестр на 2 года — после этого компания может продолжить деятельность.

Недостоверные сведения

В ЕГРЮЛ компании могут быть отметки о недостоверности юридического адреса, руководителя или других сведений. Например, по данным ЕГРЮЛ, свыше 284 тыс. юридических лиц имеют недостоверный адрес. Отметку о недостоверности адреса может получить любая компания, даже надежная.

По данным СПК, юридический адрес компании А был недостоверным. Оказалось, что фирма сменила адрес, но эти данные еще не успели отразиться в ЕГРЮЛ. Компания А предоставила партнеру документы, подтверждающие передачу новых сведений в налоговую инспекцию, и компании начали сотрудничество.

Отметки о недостоверности сведений могут сигнализировать о том, что потенциальный контрагент — рисковая компания. Так, недостоверный адрес усложнит взыскание долгов, а также дает повод банку заблокировать расчетный счет.

Проблемные процессы

Блокировки счетов, дисквалификация руководителей или учредителей, а также суды свидетельствуют не в пользу будущего партнера. Эта информация не всегда мешает компании исполнять обязательства, однако ее стоит учитывать.

• Статус счетов компании доступен на сайте ФНС.

• Дисквалификацию руководителей и учредителей также можно найти в сервисе Прозрачный бизнес ФНС.

• Действующие суды отражены в картотеке арбитражных дел.

Интеллектуальная собственность

Процесс создания и регистрации интеллектуальной собственности достаточно трудоемкий, как правило, фирмы-однодневки интеллектуальной собственности не имеют. Проверить можно данные об интеллектуальной собственности компании:

• товарные знаки (логотипы),

• интеллектуальная собственность на программы ЭВМ,

• полезные модели,

• промышленные образцы.

Например, при покупке франшизы необходима проверка прав франчайзера на товарный знак.

Связи руководителей

Визуализация связей руководителей и учредителей на графе позволяет быстро проверить контрагентов даже тем предпринимателям, которые не обладают глубокими познаниями в правовой сфере. Например, недавно созданную компанию можно считать надежной, если ее учредитель — известная компания с отличной репутацией.

Однако существуют компании с сотнями связей первого уровня. Выделить важную информацию бывает трудно. Чтобы определить, на какие из связей необходимо обратить внимание, некоторые предприниматели составляют собственные схемы в Miro.

История компании

История компании может многое рассказать. Чтобы узнать о прошлом организации, можно проверить исторические срезы ЕГРЮЛ. Эта информация не доступна на сайте ФНС, ее предоставляют некоторые СПК.

Список всех генеральных директоров компании поможет определить потенциально рискованного партнера. Частая смена руководителей — это повод пристально изучить другие показатели и данные о компании.

Регулярная проверка не только партнеров, но и собственной компании поможет избежать неприятных сюрпризов. Большинство данных о компаниях открыты и их можно получить из официальных источников. Это требует времени, особенно если партнеров и исполнителей становится всё больше. Сервисы проверки контрагентов объединяют информацию в удобном интерфейсе, что экономит время юристов, бухгалтеров и руководителей компаний. Некоторые СПК бесплатны, например, DataNewton.