Продолжаются странные события в мире крипты: сингапурской криптобирже с 50 миллионами клиентов пришлось признаться в том, что внутренние контроли у них работают так себе. Криптаны подозревают, что здесь происходит что-то мутное, и некоторые заговорили о начале очередного «набега на банк».
Сегодня с утра криптотвиттер обсуждает вскрывшуюся криворукость ребят из Crypto.com: оказывается, 21 октября они якобы по ошибке отправили 320 тысяч ETH на адрес другой биржи Gate.io. Позже средства были возвращены, но осадочек, как говорится, остался.
Интересно, что всего через неделю после получения такого неожиданного «подарочка судьбы» (и до его возврата), Gate.io опубликовали официальное подтверждение объема своих резервов. Получается, чужой Эфир тоже как бы посчитали в составе резервов биржи. Звучит как-то немного подозрительно для простого совпадения – может быть, Crypto.com просто помогали корешам из Gate.io закрыть дырку в балансе перед аудитом резервов?
Сама Crypto.com тоже выложила на днях свою разбивку резервов почти на $2,9 миллиарда: интересно, что 20% из этих резервов приходится на щиткоин SHIB с потешной пёсей на логотипе (основная ценность которого заключается в том, что его периодически пиарит Илон Маск just for fun). UPD: Да, Маск, конечно же, пиарит в первую очередь DOGE – а SHIB растет только паровозиком, так как и там, и там речь идет об одних пёсях.
Большая доля не самой ликвидной криптовалюты в резервах выглядит не очень хорошо (см. FTX/Alameda). Однако, сами представители Crypto.com заявляют, что это просто их клиенты решили закупиться Шибой изо всех сил – а биржа, соответственно, просто аккуратно держит купленные клиентами монеты. Если это так, то в этом никакого особого криминала нет.
Тем временем в Твиттере начали уже обсуждать, что Crypto.com грозит так называемый «набег на банк» – когда все клиенты немного паникуют насчет финансовой устойчивости банка и поэтому наперегонки пытаются забрать свои средства (чтобы не оказаться крайними). Если у Crypto.com нет скрытых «протухших» активов (ну там, обязательство от тех же FTX/Alameda, например), то больших проблем это для них создать не должно. Ну а если есть…
В общем, я на всякий случай вывел на некастодиальный кошелек свою 1000 USDC, которая у меня лежала на заказанной криптокарте Crypto.com. Лучше я потрачу зря лишние $10 за вывод, чем буду рисковать потерять всю сумму в случае очередного громкого банкротства.
Времена сейчас такие, что можно ожидать любых событий – полностью защищенным и устойчивым нельзя считать ни один криптопроект. Помните про «not your keys – not your coins»: любые ваши средства на каком-либо кастодиальном кошельке централизованной биржи или лендинговой компании находятся под риском.
Если заметка показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам, инвестициям и крипте.
Комментарии (26)
v1000
13.11.2022 12:21+2Crypto.com intended to move user funds to a new cold storage address, but an accident resulted in the transfer to Gate.io.
Перевели пользовательские средства вместо холодного кошелька на адрес другой биржи? Причем без проверки сразу все 320 тысяч? При том что, как я понимаю, если немного ошибиться в адресе - и все эти средства можно поделить на ноль?
RationalAnswer Автор
13.11.2022 12:30+2Это был whitelisted адрес - то есть, ранее на него уже оптравляли средства успешно. Сгинуть с концами не должно было. Но, конечно, это в любом случае жесть.
StjarnornasFred
13.11.2022 13:52+1А можете объяснить, в чём именно "жесть"? По крайней мере обычный банк - и это общеизвестно - деньги вкладчиков не хранит в буквальном смысле, а вертит ими как считает нужным, извлекая прибыль. В том числе, гипотетически, могут быть и "спасения отчётности" дружественных компаний, и даже ошибочные переводы с последующим возвратом (потому что не вернуть = украсть), но клиента это всё особо не заботит. Понятно, что крипта - немного другое, но в целом что именно вызывает вопросы? Даже риск послать их "в никуда" - довольно странная вещь: если столь опасный перевод технически возможен (и да, имхо, это один из недостатков таких криптовалют), то должен же быть защитный механизм наподобие "Такого адреса не существует, вы точно хотите послать на него? Точно-точно? Уверены?", поэтому случайная ошибка тут исключена, а даже если это случилось - биржа так или иначе отвечает перед пользователями и в случае чего будет обязана выдать им всё до сатоши в том числе из собственных средств (если, конечно, не сожгла всё)...
RationalAnswer Автор
13.11.2022 14:04+10Мне сложно сформулировать, почему перечисление почти 15% клиентских денег "по ошибке" на левый кошелек - можно считать не жестью в плане риск менеджмента.
а даже если это случилось - биржа так или иначе отвечает перед пользователями и в случае чего будет обязана выдать им всё до сатоши в том числе из собственных средств
Думаю, это сильно успокоит клиентов FTX - ведь биржа им обязана всё выдать из собственных средств.
StjarnornasFred
13.11.2022 14:38+1То, что биржа пересылает по ошибке деньги чёрт знает куда - это, конечно, жесть. Но откуда тогда пошло это "по ошибке"? Почему сама биржа начала оправдываться в таком духе? Почему нельзя было либо вообще не оправдываться (если уж в силу природы криптовалют сам факт перевода общеизвестен), либо сказать что-то про нормальные бизнес-процессы и "так надо, потому и сделали"? Разве она не могла провернуть такой перевод не по ошибке?
SatyrB
13.11.2022 15:13+1С обычным банком криптобиржу сравнивать не стоит.
Подавляющее число криптобирж сами себе кастодианы, и, вообще говоря, посылать куда-либо средства клиентов наружу не по распоряжению клиента не должны. К сожалению, на практике такое происходит. Поэтому такие ошибочные переводы грозят тяжелыми последствиями, в отличие от банков. Банкам всегда центробанк может помочь.
Xander_d
13.11.2022 16:57Вертят, но и считают вероятности невозврата / убытков и создают резервы, в т.ч. за счёт капитала, за чем следит центральный банк или его аналог (ФРС в США). Все регулировано. А тут - свобода же! Прочь регуляторные лапищи! Ой, куда пропали мои денежки?!..
SADKO
13.11.2022 13:36+1Криптаны правильно подозревают, начиная с луны и далее...
...назрел глобальный передел устоявшейся финансовой системы вообще,и в этой связи занятно будущее базовых крипто валют. на которое активно работают любые ограничения фиатной ликвидности и рыночных механизмов. Одна беда, в этом поезде динозавров едет масса бомжей, нищебродов и прочих крипто энтузиастов, которых надобно вытряхнуть в бумагу.
По этому смотрите не ужасайтесь, обменники (называть это биржами язык не поворачивается) и стэйблы будет трясти дале, что бы когда на фиатно-бумажном фронте забрызжет рассвет, вся эта публика радостно туда побежала...
gmtd
13.11.2022 22:59+1Вопрос автору - в чем профит быть на crypto.com а не использовать децентрализованные обменники?
RationalAnswer Автор
14.11.2022 08:03+1Криптоком присылают пластиковую карту, которой можно в магазинах расплачиваться.
gmtd
14.11.2022 08:56Какой процент теряется по сравнению с "вывод в фиат - расплата фиатом"?
Практически.RationalAnswer Автор
14.11.2022 09:02Не замерял специально, но на глаз - какие-то несущественные потери. В случае с крипто.ком, чтобы расплачиваться картой, надо в любом случае конвертнуть в фиат у них сумму (карта напрямую с крипты не тянет) - но это делается просто, быстро и дешево достаточно.
gmtd
14.11.2022 09:24Хотелось бы обзор таких карт и их текущую доступность для разных категорий граждан планеты Земля
RationalAnswer Автор
14.11.2022 09:26+2Для резидентов РФ ничего приличного не доступно. Для резидентов других стран можно здесь почитать: https://vas3k.club/post/16605/
gmtd
14.11.2022 09:44Неплохой обзор, но почти отсутствует информация именно по требованиям - где EU номера телефона достаточно, где EU INS, где доказательство местожительства
D1abloRUS
Ну все, щас начнется охота на ведьм
YMA
Тут за меня уже скрестили две фразы, описывающие происходящее: Большая вода поднимет все лодки (китайская мудрость) - а отлив покажет, кто купался голым (Уоррен Баффет). :))