«РБК» провела опрос среди финансовых организаций и выяснила, что российские банки не могут эффективно исполнять июльские поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ФЗ-115) без прямого доступа к реестру доменных имён Роскомнадзора. Согласно поправкам, банки должны блокировать все переводы, связанные с сайтами из этого списка, включая онлайн-казино. Без доступа к реестру этот процесс проходит практически вручную.

В июле этого года вступили в силу поправки к ФЗ-115, касающиеся финансовых и имущественных отношений между юрлицами и ИП. Согласно новым правилам, банки не имеют права оказывать услуги клиентам, чьи сайты находятся в реестре запрещённых доменных имён и содержат информацию, распространение которой в России запрещено.

Как выяснила «РБК» в ходе опроса, у банков нет прямого доступа к этому реестру. По закону от информации ФЗ-149 это право есть только у операторов связи. Финансовые организации вынуждены отправлять запросы, что, по их словам, «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр».

По этой причине банки предлагают скорректировать закон и предоставить им возможность проводить проверки в автоматическом режиме. Банк России уже обратился в Роскомнадзор с этой просьбой. В самом ведомстве не ответили на запрос «РБК».

У кредитных организаций также возникли проблемы с привязкой клиентов к конкретным сайтам. По словам банков, информацию о наличии сайта приходится запрашивать у людей напрямую. При этом достоверность предоставленных сведений установить сложно. Кроме того, клиенты могут вообще не указывать эту информацию или отрицать наличие сайта. Организации предлагают Роскомнадзору привязывать доменные имена к каким-либо идентификаторам юрлиц.

Некоторые опрошенные «РБК» эксперты считают, что сама мера по блокировке сайтов малоэффективна. После попадания в реестр владельцы могут в любой момент сменить имя сайта и домен. Также крупные онлайн-казино обладают специализированными платёжными институтами с финансовыми лицензиями. Они работают как ассоциаты или агенты банков. По словам экспертов, пока государство не найдёт способ борьбы с этими институтами, эффективных остальных мер будет ограничена.

Комментарии (8)


  1. staticmain
    25.08.2021 15:10

    А как им поможет реестр доменных имен, если в нем не указаны банковские данные получателя? Кажется банки обманывают.


    1. pvsur
      25.08.2021 15:56

      Ну вот жешь:
      >>> Организации предлагают Роскомнадзору привязывать доменные имена к каким-либо идентификаторам юрлиц.

      — Пилите, Шура, пилите. Они золотые!!! :))


      1. staticmain
        25.08.2021 16:06
        +1

        Т.е. нелегальные казино должны будут регистрировать в России юрлицо, потом сообщать кому-то там что они базируются на таком-то сайте с таким-то юрлицом?

        У них там кокаин закончился?


        1. Zibx
          25.08.2021 16:23

          Они доступ на запись хотят.


          1. staticmain
            25.08.2021 16:39

            Писать в список, который волнует владельца сайта ровно 10 минут до смены домена?


        1. hbr1222
          25.08.2021 16:57

          У кого?


  1. sprayer
    26.08.2021 15:43

    Почему вместо сажания и штрафов всего лишь запрет на транзакции? Раз перевели в пример сотовых операторов то можно привести как они сотрудничают с различными мошенниками и подставными фирмами, а также позволяют этим мошенникам снимать деньги за платные подписки и обходить запреты регистрируя подставную фирму за рубежом, на vc была статья про это. И сам лично сталкивался у матери самовольно подписывают на всякие сервисы левых фирм и оператору плевать


  1. Agne
    28.08.2021 14:27

    Это только на первое время.
    А потом как обычно попал сайтик, страничка с картинкой у законопослушного гражданина в список заблокированных, и банк с удовольствием блочит все счета и карты такого частного лица.