Всем привет.
Попался на глаза пост про очередной пузырь на фондовом рынке. Решил, что мне есть что сказать на эту тему. В мае прошлого года я писал о своем опыте в инвестициях. Тогда размер моего портфеля был немного больше 500 тысяч. В начале же этого года стоимость портфеля превысила миллион рублей. Я начал с 0 рублей и инвестирую каждый месяц по 30-33 тысячи на этот счет для получения максимального налогового вычета. Помимо этого счета я завел себе еще несколько:
Инвестиции в IPO с помощью ЗПИФ ФПР.
Инвестиции в фондовый рынок РФ.
Инвестиции в перспективные биотехи.
Ежедневные инвестиции в ETF на SP500.
Если в комментариях увижу достаточно желающих узнать про эти направления, то обязательно напишу.
Насчет дохода в 213 897 рублей. Помимо этого я еще получаю налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы на счет. Итого я в плюсе на данный момент на 319 847 рублей. Надеюсь никто не будет считать годовую доходность просто разделив на общую сумму вложений в 815 000. 39% за 2 года это тоже неплохо конечно, но в первый месяц у меня на счете было только 30 тысяч, во второй 60 и так далее. Для подсчета годовых нужно использовать формулу XIRR, по ней у меня более 40% получается в год. Отличный результат на мой взгляд.
С прошлого моего поста я весьма существенно перетряхнул портфель несколько раз. Пробовал уходить в ETF, но в итоге все продал и вернулся к отбору акций. Я сфокусировался на трех секторах ИТ, Медицина и Финансы. Сейчас лидеры роста в портфеле это Microsoft (+34%), Сбербанк (+30%), Activision Blizzard (+22%), Danaher (+20%), Bank of America (+20%), JP Morgan (+20%). В самых минусах Vertex (-7%), Pfizer (-7%), Merck (-4%).
Моя стратегия крайне проста. Я не пытаюсь угадать что будет в будущем. Обвалится ли рынок завтра? Достигнет новых высот? Я не знаю. Поэтому каждый месяц я покупаю и покупаю акции. Рынок летит на дно как в марте прошлого года? Я покупаю. Рынок на исторических высотах? Я покупаю. Всем тем, кто кричит, что рынок рухнет могу лишь предложить подтвердить свои прогнозы ставкой своих денег на падение рынка. Сколько людей кричало, что Тесла это пузырь и шортило акцию? Тысячи. В итоге акции продолжили рост и все шортисты потеряли деньги на этом, а люди кто купил и держал хорошо обогатились. Думайте своей головой.
miolini
Поздравляю, ваша стратегия оказалась хуже отраслевого бенча SPY. Почитайте про efficient frontier и portfolio risk management.
miolini
www.youtube.com/watch?v=8TJQhQ2GZ0Y
Cerg121 Автор
И какая же доходность у SPY при таком подходе как у меня была бы? Мне кажется вы опозорились этим комментарием. =)
miolini
Выше вашей. 30%.
Cerg121 Автор
Покажете расчеты? =)
Или вы просто посмотрели как вырос SPY за 2 года? Но ведь 2 года назад у меня было инвестировано только 30к рублей, а не текущие 815к. Так считать нельзя, нужна формула посложней.
miolini
Простите, я действительно не хочу вас как то задеть. Указываю на слабые места в вашей стратегии. Ваш портфель уступил простому buy and hold SPY.
Cerg121 Автор
Я еще раз прошу ваши расчеты этого. Как вы посчитали, что у простого buy and hold SPY результат выше?
MrGold166
Да открой ты индекс и накинь точки когда ты вошёл изначально и пополнял депозит, потом посмотри сколько на выходе получится.докинь дивы и скинь % за управление етфом
Cerg121 Автор
Дык мне пишут, что мой результат хуже, чем у SP 500. Я прошу назвать точную цифру. В ответ считай сам. Ну как обычно в интернета.
MrGold166
ну так открой график, как вы вообще инвестируете если не можете проверить такие вещи?
SnP за тот же период вырос на 36%.
Cerg121 Автор
Боже, как я устал от людской глупости. Я думал на Хабре поумней люди сидят. Что мне толку от этой цифры? 2 года назад у меня было 30 тысяч рублей, затем через месяц стало 60 тысяч и так далее. Если бы у меня было 815к 2 года назад, то так бы можно сравнить. Но для ежемесячных пополнений расчёт куда сложнее.
MrGold166
ну так сделай расчет, не стоит выставлять себя таким глупцом.
а если не хочешь, вали из хабра в одноклассники или яплакал, там люди совсем без интелекта сидят. Никто за тебя не обязан считать.
Тебе указали что твоя доходность низкая, и не стоила мучать писю, а стоило покупать купить snp500 и все, дальше думай где ты оступился.
Cerg121 Автор
То что ты пишешь называется вранье. Писать, что моя доходность ниже, чем при инвестирование в SP 500, но не приводить расчетов? По твоему это нормально?
Я свою доходность через XIRR рассчитал и в посте привёл. Если ты считаешь, что она ниже, так покажи как ты это посчитал.
rahmonchi
Да какая вам разница проигрываете или выигрываете вы у индекса?! Депозитчики вообще априори всем проигрывают и они вообще не переживают из-за этого =) Если вам нравиться управлять портфелем самостоятельно — управляйте. Я тоже люблю управлять сам и вообще не покупают ETF. ETF — это автобус, в котором не вы решаете куда и как он едет. Предвижу возражения про «эффективность». Когда вы едите в своем авто, то вы же не переживаете о том, что стоимость километра пути у вас выше, чем у автобуса — так и тут нет смысла переживать, что кто-то средний вас обошел.
Cerg121 Автор
Просто я знаю, что выигрываю у индекса, а тут люди так уверенно пишут, что я проиграл. Но когда прошу показать как они считали, то тут же сливаются и предлагают считать самому. =)
rahmonchi
у меня в портфеле есть недвижка, как жилая, так и коммерческая и я всегда, из-за нее, проигрываю индексам, но меня это вообще не волнует, т.к. я в своем уме, чтобы не тащить все деньги только на фондовый рынок ради того, чтобы кучка хомячков мне отреспектовала, что у меня эффективный портфель по Марковицу или какого-то Васяна. Вот и вам рекомендую не обращать внимание на мнение других в вопросах инвестирования
Katasonov
Недвижка ещё и дивиденды приносит :)
darkflash007
Знаете, не поленился и посчитал. Вы действительно проиграли индексу, хоть и не так много. Индексный портфель SP500 составлял бы на 1 февраля 2021 года ~1.111 млн рублей при ежемесячном пополнении 31400 с 1 января 2019 года в первый рабочий день месяца, и 30000 в феврале 2021. Вместо споров бы посчитали бы…
Cerg121 Автор
Через какой инструмент считали?
Я считал свою доходность и она на данный момент более 40% годовых в рублях. SP500 хуже вырос за эти 2 года. Хотя может в стратегии с SP500 я не учел налоговый вычет…
miolini
Вы сравнивает доходность SPY в долларах относительно доходности вашего портфеля в рублях. За два года SPY вырос на 30%, а рубль обвалился на 30-35%. Пересмотрите свои расчеты.
Cerg121 Автор
Может все же покажете ваши расчеты или так и будете писать глупые вещи? =)
darkflash007
Вы не учли тот факт, что рост индекса не был постепенным, он обвалился в начале 2020 года и в этот момент на нем как раз и произошел существенный заработок, так как в него все равно были вложения.
miolini
SPY восстановился после мартовского падения еще в августе. Для стратегии buy and hold в данном случае это позитивный фактор. Будьте внимательнее.
dpetriev
А почему вы замолчали? Будет продолжение?