В самом начале февраля этого года на Хабре публиковалась новость о том, что основатель и руководитель канадской криптобиржи QuadrigaCX умер. Его смерть стала проблемой не только для семьи и друзей, но и для всех клиентов криптобиржи.
Дело в том, что доступ к холодному хранилищу имел лишь основатель, он не сообщал пароль никому. И свою тайну он унес в буквальном смысле слова в могилу. По словам вдовы погибшего предпринимателя клиенты криптобиржи хранили на кошельках компании около $143 млн в криптовалюте и фиате. Считалось, что большая часть суммы хранится на холодных кошельках. Но сейчас оказалось, что они пусты.
Средств на них нет начиная с апреля 2018 года. Все операции на QuadrigaCX прекратились в январе 2019 года, оставив без вкладов более 115 тысяч пользователей.
С 5 февраля компания находилась под защитой от кредиторов в рамках процедуры банкротства. Заявление на защиту было подано 31 января 2019 года советом директоров компании.
Вдова погибшего под присягой заявила, что в горячем кошельке находилось лишь минимальное количество криптовалюты. «В рамках обычной процедуры [основатель и генеральный директор QuadrigaCX Джеральд Коттен] перемещал большинство монет в холодное хранение, чтобы защитить их от взлома или другой виртуальной кражи». По данным аудиторов, на горячих кошельках компании — 51 BTC, 0.014 Bitcoin SV, 33 Bitcoin Cash, 2000 Bitcoin Gold, 800 Litecoin и 950 Ethereum.
Руководитель компании, будучи живым, неплохо решил вопрос с информационной защитой. Атаки злоумышленников оставались безуспешными в течение жизни предпринимателя. Достигли ли киберпреступники успеха после его смерти, неизвестно — вопрос остается открытым.
Компания Ernst & Young начала расследовать ситуацию с операциями клиентов. И результаты оказались неутешительными. Экспертам удалось узнать, что средства биржи ее руководитель размещал на шести холодных кошельках. Пять из них остаются пустыми с апреля 2018 года (тогда предприниматель был жив, а биржа активно работала). Шестой кошелек получил средства с другой биржи, после чего деньги отправились на горячий кошелек другой криптобиржи. Это случилось 3 декабря.
В том, что предприниматель использовал холодный кошелек (вернее, шесть кошельков) нет ничего удивительного. Многие представители мира криптовалют делают то же самое для защиты своих и клиентских средств. Холодными кошельками обычно называют физические устройства, отключенные от сети, которые могут быть подключены к ПК или ноутбуку при необходимости передать средства с горячего кошелька или же осуществить обратную транзакцию.
Расследование специалистов показало, что с апреля 2014 года до апреля 2018 года объем криптовалюты на холодных кошельках был разным — от 0 до 2776 биткоинов. В среднем в месяц объем транзакций составлял около 124 биткоинов. Часть средств передавалась на аккаунты в других биржах. Последняя транзакция со счетов QuadrigaCX была проведена за день до смерти владельца.
После выяснения этой информации Ernst & Young провели анализ еще трех холодных кошельков, которые вроде бы использовались директором криптобиржи для работы с альткоинами. Но оказалось, что и на них ничего нет. Были обнаружены еще 14 пользовательских аккаунтов, которые использовались для проведения операций и не были похожи на учетные записи обычных пользователей.
Платформа криптобиржи основывалась на Amazon Web Services (AWS). Ранее заявлялось, что у вдовы предпринимателя нет доступа к кошелькам биржи. Компания Ernst & Young запросила разрешения на доступ к учетным записям Quadriga в судебном порядке в интересах пользователей.
В феврале сообщалось, что средства клиентов, хранившиеся в фиатной валюте, целы. Но их криптобиржа не может получить из-за юридических претензий Канадского имперского коммерческого банка (CIBC). Платежный процессор Billerfy держит около 30 млн канадских долларов, принадлежащих клиентам биржи. Еще один оператор WB21 отвечает за хранение еще 9 млн канадских долларов и 2,4 млн долларов США. Он также отказывается освободить средства или ответить на сообщения от Quadriga.
Оператор заявил следующее: «WB21 не подтверждает правильность балансов, упомянутых в судебных показаниях, а с учётом нынешней правовой ситуации Quadriga наша команда по соответствию нормативным требованиям законодательства вынуждена ограничить доступ к счетам до завершения расследования».
Как бы там ни было, а у клиентов криптобиржи, похоже, все меньше надежды получить свои деньги обратно. Какую-то часть, возможно, вернут (скорее всего, фиатную). Но насчет криптовалюты уверенности гораздо меньше.
Комментарии (35)
shtushkutush
05.03.2019 09:03Трое играющих берут четыре фишки, причём пятый игрок всё время выкидывает…
Экспертам удалось узнать, что средства биржи ее руководитель размещал на пять холодных кошельках. Пять из них остаются пустыми с апреля 2018 года (тогда предприниматель был жив, а биржа активно работала). Шестой кошелек получил средства
Xalium
05.03.2019 09:57Экспертам удалось узнать, что средства биржи ее руководитель размещал на пять холодных кошельках. Пять из них остаются пустыми
Тогда уж на шести, а не пяти.
Igor_Shumilov
05.03.2019 10:22+11Прямо как в старом анекдоте про завещание:
«Будучи в здравом уме и твёрдой памяти все деньги потратил перед смертью.»Peacemaker
05.03.2019 11:13+6А своему племяннику, отравившему последние десять лет моей жизни вопросами о том, упомянут ли он в завещании, я говорю: привет, Чарли!
Space__Elf
05.03.2019 17:01+3По телевизору была история о том, что немолодая племянница помогала как продуктами, так и уборкой в доме своему одинокому дяде. А затем этот дядя завещал этот дом… фирме, которая за это ему выплачивает небольшую денежку. Племянница хлопнула дверью назвав его козлом, а дядя жаловался журналистам, что она больше не моет ему полы и туалет в доме.
sstas
05.03.2019 11:20+9Слил валюту, сымитировал свою смерть и живёт сейчас где-нибудь на личном островке.
balamutang
05.03.2019 13:26+5в таких делах по-разному бывает, вплоть до того что на личном острове живет кто-то другой, а виновник торжества кормит рыб, потому что с ним и делиться надо и знает он слишком много и все нитки к нему ведут. врядли он все провернул в одиночку.
appletesta
05.03.2019 20:21+2Ждём на Хабре Success-story от него «Как я зарабаотал на криптовалютах»
Victor_koly
06.03.2019 00:07Краткий сюжет: «Я купил 10к битков и продал по 20к за единицу».
А кто не продал по 20к, купив перед этим скажем по $3800 — тот лох. А Лайткоин нужно было покупать в декабре.
nlog
05.03.2019 18:19Вполне себе способ заработка на криптовалютах, ведь отсутствие регулирующих органов и откатов трансакций работает для всех.
NIKOSV
06.03.2019 01:16Чтобы потом оглядываться всю жизнь? Такое себе удовольствие, и даже деньги не принесут счастье и не уберут тревогу.
denisshabr
05.03.2019 11:30Напоминает развод Fethard Врубельского-Red Eye.
bp_2000
05.03.2019 18:31Врублевского.
С языка просто сняли. Такая же точно фигня. Вот только Паша не помер, да и с Фетхарда бабки кое-кому отдать пришлось все-таки.
altai2013
07.03.2019 15:28Ух ты, а Павел Врублевский, оказывается, владелец платежной системы Chronopay — довольно крупного игрока на рынке процессинга пластиковых карт. Не знал, что между Fethard и Chronopay есть связь. Кстати, по поводу банкротства Fethard compromat.ru пишет, что это было скорее грабёж компании, чем мошенничество. Учитывая, что в деле не обошлось без трупов (во Владике погиб финдиректор компании, имевший доступ к счетам компании), похоже на правду. Мошенники, всё-таки, не убийцы — нет смысла пачкаться кровью там, где можно обойтись хитростью.
Aleksey_D
05.03.2019 14:08+1доступ к холодному хранилищу имел лишь основатель, он не сообщал пароль никому.… клиенты криптобиржи хранили на кошельках компании около $143 млн в криптовалюте и фиате
Это каким же доверием надо обладать к основателю, чтобы вот так размещать свои средства. Или это теперь считается нормальным?MINYSMOAL
05.03.2019 16:55Это обычная ситуация с биржами в крипте. Многие пользователи держат свои средства на бирже, и, конечно, они не знали скорее всего, что доступ был только у одного человека.
Но разницы нет особой у какого количества человек есть доступ, если у биржи дела плохи, то деньги ты свои врятле вернешь. (mtgox, wex как пример)
vedenin1980
05.03.2019 19:33если у биржи дела плохи, то деньги ты свои врятле вернешь.
А если слишком хорошо, то основатель легко может исчезнуть с деньгами.
kolyan222
05.03.2019 20:48В мире криптобирж это обычная практика.
Большинство людей имевших счета прекрасно осознавали риски, это уже далеко не первый случай. Деньги у бирж пропадают регулярно.dobrman
05.03.2019 22:00+1Эта практика не только в мире крипты. Сей час вот региональный банк один лицензии лишили, перед этим руководство вывело огромные суммы денег, под видом выдачи кредитов (фиктивные кредиты).
appletesta
06.03.2019 15:28В банке хотя бы есть система страхования вкладов. Даже после того, как топы уюыли на бизнес-джете на личный остров, государственный фонд вернет деньги вкладчикам (до определенной суммы, да)
mwambanatanga
07.03.2019 08:00WB21 не подтверждает правильность балансов, упомянутых в судебных показаниях
Не «балансов», а «остатков на считах». Money balance это «кассовый остаток» или «остаток на счету», а не [бухгалтерский] баланс.
P.S.: У marks в личке глухо, поэтому пишу сюда.
Tanner
Какого года?
EskakDolar
Судя по всему, для кого то очень удачного