Дисклеймер. Это статья интересна для СЕО, CFO, CLO компаний – нерезидентов Казахстана, у которых есть необходимость переводить деньги сотрудникам или контрагентам в Россию/Белоруссию.

Анонс. В статье раскрываю местные «фишки», связанные с открытием расчетных счетов в главных банках Казахстана для компаний – нерезидентов, включая все скрытые требования банков.

По мотивам реальной консультации. Допустим, вы – IT компания, расположенная на Кипре с российскими акционерами. У вас остался штат сотрудников в России/подрядчиков, которым нужно постоянно переводить зарплату/гонорар за услуги. Вариант перевода криптой исключаем.

Одной из опций остается Казахстан, в котором вы хотите открыть «транзитный», т. е. только для перевода денег в РФ. Рассмотрим кейс на примере четырех главных банков страны: Jusan, Kaspi, Forte, Halyk.

Договор аренды офиса – это первое, что от вас потребуют в любом банке. Фактически, вам нужен договор аренды «почтового ящика» с функцией приема корреспонденции. Банковский комлпаенс не будет посылать сотрудника для проверки того, находитесь ли вы там или нет. Но не без юр. адреса счет никто и нигде не откроет.

Пакет базовых документов, помимо договора аренды, составляют:

(1) справка о присвоении бин-номера иностранной компании,

(2) выписка из торгового реестра,

(3) учредительные документы,

(4) решение о создании компании,

(5) приказ о назначении директора,

(6) паспорт директора и учредителей (сканы),

(7) ИИН директора компании,

(8) печать компании (при наличии) .

Чуть подробнее… .

Общее требование ко всем документам иностранного происхождения – они должны быть нотариально переведены на русский/казахские языки по выбору.

Бин – номер компании – это аналог российского ОГРН. Его присваивает подразделение управление государственных доходов Казахстана по месту открытия компании. Срок присвоения – 5 дней и возможна подача документов по доверенности.

ИНН директора – это номер налогоплательщика, как физического лица. Какая связь с расчетным счетом компании? В принципе, прямой связи нет, но все услуги в Казахстане завязаны на ИНН заявителя, коим выступает директор компании – нерезидента. Так что прийдется один раз приехать в Астану для получения ИНН. Срок выдачи – 1 день.

Теперь, у вас на руках (а) справка о ИНН СЕО компании, (б) справка с БИН-номером иностранной компании, (в) заверенные и переведенные учредительные документы. Вы потратили 1-2 недели на сбор и готовы идти в банк.

А тут сюрприз) От вас требуют открыть филиал компании в Казахстане со словами: «Без открытия филиала открывать счет не будем». Кстати, филиал ведь будет обязан сдавать налоговую отчетность (наймите бухгалтера) и, возможно, платить налоги с транзакций.

Forte – единственный банк, у которого такого безумного требования открытия филиала нет. Но! СЕО компании должен лично подать пакет документов для заключения договора открытия расчетного счета. Так что поездка в Астану затягивается уже на 2 дня, как минимум (после получения ИНН) .

Настал день и мы приходим с СЕО в банк для открытия счета. Нас ждет заполнение длиннющей анкеты, собеседование с комплаенсом, затем 5-10 рабочих дней составляет и вуаля!

Счет открыт)

Правовое сопровождение IT бизнеса по всему миру)

Юридический консультант

Васюков Иван

@IvanLawyer1990

"Бизнес в Казахстане", "Московский юрист в Казахстане", "Правовое сопровождение", "Релокация бизнеса в Казахстан".