Я — цифровой кочевник. Уже больше десяти лет работаю в IT, последние три года — на одном проекте, полностью удалённо.
За последние несколько лет я успел пожить на Филиппинах, в Аргентине, Бразилии, Египте, а сейчас нахожусь в Казахстане.
Постоянные переезды заставляют перестраивать финансовую жизнь: открывать счета в разных странах, сталкиваться с комиссиями, валютными ограничениями и непредсказуемостью местных банков. Поэтому криптовалюта для меня — не инвестиция и не способ “поиграть на курсе”. Это просто инструмент, чтобы жить и работать между странами без бюрократии.
Я не трейдер, не криптоэнтузиаст и не инвестор — я просто использую крипту как замену банковской карте. И как человек, не слишком глубоко погружённый в криптотематику, я долгое время считал, что хранить средства прямо на бирже — это вполне надёжно и удобно.
Для этих целей я пользовался Bybit.
(Да, теперь это звучит немного иронично — “казалось надёжно”.)
? Блокировка
Утро 17 октября началось абсолютно спокойно. Я пошёл завтракать, открыл почту — и увидел письмо от Bybit.
На первый взгляд, ничего необычного: стандартное уведомление про “уточнение информации по аккаунту”. Даже не придал значения.
Через несколько минут я решил вывести немного USDT — и тут началось. Вывод не работает. P2P — не работает. Торги — заблокированы.
Сказать, что я удивился — ничего не сказать.
Чтобы вы понимали масштаб проблемы: я находился в путешествии, летел из Аргентины в Казахстан, чтобы забрать своего щенка — микромальтипу. Наличных денег у меня не было вообще. На банковской карте оставалось около $50 — просто на всякий случай. Все основные средства, которыми я планировал жить ближайшие недели, были аккумулированы на кошельке Bybit.
Начинаю разбираться, что происходит.
Открываю письмо внимательнее — и вижу в нём ссылку на транзакцию: TXID и сумму 260 USDT.
Копирую хэш, открываю tronscan.io… и удивляюсь ещё сильнее.
Транзакция была совершена почти 600 дней назад. То есть речь идёт о переводе, который кто-то отправил на мой кошелёк почти два года назад.
Как вы думаете, легко ли вообще вспомнить, кто и зачем мог сделать перевод на 260 USDT почти два года назад? На тот момент у меня была паника.
В деталях видно, что средства пришли с какого-то странного кошелька-бота, на котором числится 99 тысяч транзакций. Более того — активность по нему прекратилась в 2024 году.
Похоже, обычный сервисный кошелёк. Но для алгоритмов Bybit — это “подозрительный источник”.
Дальше я иду в свою историю транзакций на самой бирже. Открываю нужный период и пытаюсь вспомнить, что тогда происходило.
И тут — инсайт. Я вспоминаю, что именно в тот период я впервые тестировал Bybit и делал тестовый перевод со своего личного кошелька на Bitpapa, чтобы проверить скорость и комиссии.
Иду проверять Bitpapa — чудом, спустя почти два года, сервис всё ещё работает, и я смог в него залогиниться. Открываю историю операций… и вижу эту самую транзакцию на 260 USDT.
Разобравшись до конца, я понял, что причиной блокировки стал тот самый перевод через Bitpapa — P2P-площадку, которая спустя год после этой транзакции попала под санкции OFAC (США).
Самое обидное, что под санкции её занесли 24 марта 2024 года, а моя транзакция была совершена 8 марта — всего за две недели до этого.
То есть на момент перевода сервис был абсолютно “чистым” и публично работал, но спустя время оказался в санкционном списке, и любая старая операция, связанная с ним, автоматически попала под алгоритмы “высокого риска”.
? Работа с документами
Делать нечего — открываю compliance-тикет в Bybit. И тут я снова удивляюсь (хотя казалось бы, куда уж больше). Список документов, которые они запросили, выглядел как полноценное досье на шпиона.
Во-первых, требовалась подробная информация о самом переводе: кто отправитель, с какого кошелька, и — внимание — скрин переписки, где видно, что именно мне предназначался этот перевод.
К счастью, в моём случае “отправитель” был я сам: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
История операций Bitpapa как раз это показывала, я сделал аккуратные скриншоты интерфейса.
Далее пошло самое весёлое — документы по происхождению средств. Bybit попросил “доказать”, откуда взялись эти 260 USDT, зачисленные через Bitpapa. Пришлось устраивать археологию собственной финансовой жизни: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо от Mercuryo.io — сервиса, через который я когда-то покупал крипту с банковской карты. Захожу в Mercuryo, нахожу старые логи — и да, там всё совпадает: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, что этим банком я уже давно не пользуюсь, все счета закрыты.
Начал перебирать документы и карты, которые остались со мной в путешествиях — и чудом нахожу в бумажнике ту самую карту. На ней — моё имя и те самые последние цифры.
Дальше им понадобились:
документы, подтверждающие мою профессиональную деятельность — на основании чего я работаю и получаю доход;
налоговые документы о регистрации частной деятельности или компании;
и, конечно, налоговая декларация (куда ж без неё).
Я работаю как независимый контрактор в IT, поэтому сразу прикрепил свой рабочий контракт. У меня зарегистрирована частная деятельность (аналог ИП), но не в России — я не являюсь её налоговым резидентом, поэтому документ о регистрации у меня был, и я его добавил.
С налоговой декларацией оказалось сложнее: в стране, где я плачу налоги, годовой декларации просто не существует — налоги оплачиваются ежемесячно. Поэтому я приложил чеки об оплате за последние два месяца в качестве подтверждения.
Собрал весь пакет, перепроверил десять раз и отправил. А дальше — оставалось только ждать. На тот момент у меня на счёту оставалось два доллара.
В итоге пришлось написать на работе и попросить предоплату, потому что вместе со мной в это приключение уже вовсю втянулась и собака — и я не хотел, чтобы мы голодали вдвоём. ?
? Борьба с техподдержкой
В комплаенс-тикете, куда я прикрепил весь пакет документов, было написано, что рассмотрение занимает до 72 часов.
Окей, думаю, подожду.
Но эти 72 часа были самыми длинными и нервными за последнее время.
Наступает обещанный срок — ничего.
Тикет всё ещё висит в статусе “на рассмотрении”.
Я решаю выйти на живого агента через чат-поддержку.
Пишу, объясняю ситуацию — в ответ получаю стандартное:
“Ваш запрос эскалирован в EDD compliance department. Пожалуйста, ожидайте 24–48 часов.”
Ну ладно, думаю, подожду ещё двое суток. На следующий день действительно приходит ответ. Но не тот, на который я рассчитывал.
В сообщении написано, что предоставленные документы их не устроили — особенно те, что касались налогов и регистрации частной деятельности. Видимо, они просто не поняли формат документов из другой страны. В этот момент у меня начали закрадываться сомнения, что я вообще смогу вернуть доступ к аккаунту.
Ощущение было, будто я попал в административный ад, где твой кейс просто “зависает в очереди”, а ты беспомощно смотришь, как время уходит, а деньги — заморожены. Я начал шерстить интернет, искать кейсы людей, кто попадал в похожую ситуацию. И, как оказалось, таких историй — сотни. Людей регулярно блокируют, и далеко не все получают доступ обратно.
После долгих поисков я наткнулся на ребят, которые занимаются подобными случаями и консультируют по комплаенс-процессам. Они помогли мне составить текстовое объяснение к моим документам, а также посоветовали добавить банковскую выписку за последние три месяца как дополнительное подтверждение источника дохода. Я всё оформил, дополнил пакет, написал внятное пояснение и отправил всё заново на проверку.
✅ Кульминация — разблокировка
На следующий день, когда я уже окончательно перестал что-либо ожидать, на почту прилетает письмо от Bybit.
Коротко: проверку завершили, функции торговли и вывода восстановлены. Дополнительно предупредили, что операции с рядом адресов запрещены — и перечислили их в письме.
Честно, в тот момент я выдохнул. Я ехал в поезде с щенком, арендa Airbnb заканчивалась, денег — ноль. Это был тот самый «скрежет рельс», когда понимаешь, что пару неверных кликов полтора года назад могут оставить тебя без средств в другой стране.
? Что я вынес из этой истории
“Не твои ключи — не твои монеты.” Биржа — не кошелёк. Держать там подушку на жизнь — плохая идея.
Хранение — только распределённо. Несколько кошельков (холодный/горячий), несколько площадок, несколько банковских карт.
Fiat-подушка обязательна. Минимум 2–4 недели базовых расходов в доступном фиате (и немного налом), особенно в поездках.
Делайте архив доказательств. Храните TXID, скрины пополнений, чеки on-ramp (Mercuryo и т.п.), фото карт/реквизитов — в зашифрованном облаке.
Избегайте “серых” контрагентов. Даже если транзакция старая и без злого умысла, последующие санкции партнёра могут “задним числом” превратить её в триггер для блокировки.
План Б на случай блокировки. Набор инструкций: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
Поддержка — это марафон. Помогает внятное текстовое заявление + доп. документы (выписки за 3 мес., подтверждение статуса самозанятого/контрактора, чеки уплаты налогов).
Если тебе близка тема цифрового кочевничества, крипты “для жизни”, логистики перелётов с собакой и бытовых хаков в разных странах — я делюсь всем этим у себя в Телеграме: Nomad & Pet.
Комментарии (28)
0mogol0
23.10.2025 13:22Постоянные переезды заставляют перестраивать финансовую жизнь: открывать счета в разных странах, сталкиваться с комиссиями, валютными ограничениями и непредсказуемостью местных банков. Поэтому криптовалюта для меня — не инвестиция и не способ “поиграть на курсе”. Это просто инструмент, чтобы жить и работать между странами без бюрократии.
Вообще-то это "без бюрократии" звучит как срезать углы в обход оф. процедур. Поэтому вопрос не в том, будет ли это ещё раз, а как быстро случится это в следующий раз.
Ну и вообще "жить" чисто в крипте - это конечно смелое решение, даже не рассматривая вопрос о кошельке от биржи. ИМХО, некоторая сумма должна быть или кэшем, или картами банков, которые принимают в стране пребывания.
Вспоминается какая-то старая книжка, где гангстер, который постоянно находился в передвижении, чтобы быть недосягаемым властями, держал в зашитыми в плечи пиджака банкноты по $500 ( ~2x9k по нынешнему курсу). Может стоит взять рецепт на вооружение?
Lev_Dev Автор
23.10.2025 13:22Ну карта-то есть локальная, страны, где я налоговый резидент, только она такая неудобная для путешествий, просто кошмар.
urvanov
23.10.2025 13:22На банковской карте оставалось около $50 — просто на всякий случай. Все основные средства, которыми я планировал жить ближайшие недели, были аккумулированы на кошельке Bybit.
Управление рисками, конечно, никуда не годится. Особенно то, что наличных вообще не было
Lev_Dev Автор
23.10.2025 13:22Ой, что правда, то правда, тут не поспоришь.
CodeDaemon
23.10.2025 13:22Блин... Я вот цифровой фиг пойми кто. До 2022 я эту вашу "крипту" на болту вертел и считал очередным МММ-ом.
Но блин, даже я очень быстро понял что на биржах деньги именно хранить нельзя.
Завел - обменял - вывел и перекрестился...
За долго до того, как бинанс превратился в скамину. Я всем в чатах кричал, что судя по их проведению(были звоночки) это Скам.
А вы блин, на каком-то ByBit'е деньги хранили..
urvanov
23.10.2025 13:22У всех у нас бывают просчёты. Я тоже порой сильно туплю. Порой даже удивляешься потом, как до сих пор в живых остался. В таких ситуациях главное сделать выводы. Подумать, почему так произошло. Придумать правила, которые исключат подобные неприятности в будущем или смягчат их последствия. Следовать этим правилам. Научить этим правилам детей-племянников-внуков.
Mamonthful
23.10.2025 13:22в каком месте Бинанс скам? Сняли рубль с п2п, чтобы их не закрыли совсем. До сих пор золотой стандарт для всех бирж
vmcore
23.10.2025 13:22и, главное, нет никакого способа оспорить их решение. нет никакого стороннего арбитража или юридической процедуры. "мы так решили".
кажется начинаю понимать почему золото растет в цене.
Lev_Dev Автор
23.10.2025 13:22Я пока рыл инфу в интернете, натыкался на Reddit, где парень жаловался, что Bybit у него заблокировал счёт на 150 000 долларов, и он собирался подавать в суд в Дубае, потому что Bybit там зарегистрирован... только чем всё закончилось, не знаю, свежих постов небыло.
AxisOne
23.10.2025 13:22Попадал в такую ситуацию лет 7 назад на Bitfinex. Только хуже, так как не было никаких архивов транзакций и документов.
Пришлось подделывать. Скрины транзакций с обменников подделать оказалось несложно: делаем новую транзу и редактировал в браузере расширением. Видео, слава богу, не запросили. "Выписки" об источниках дохода пришлось заказать на известных форумах, обошлось в то время все вместе в 40к.
Благо биржи забугорные и по нашим базам не пробивают. На общение с саппортом ушло три месяца.
Из плохого: мне заморозили не только вывод, но и торги. И монеты просели почти в 2 раза из той части что лежали на бирже, пока шла эта возня. Благо что не торговал с плечом, иначе бы "коляна" словил неизбежно.
Потом я вывел все активы оттуда и удалил свой акк. А если бы честно пытался решить, думаю шиш с маслом получил что оттуда.
И да, Bybit хотя бы Вам указал на подозрительную транзу. Битфайнекс ничего не указал вообще, а из истории были вводы с Bittrex (такая биржа популярная в 17 году) и с Binance + выводы на российские обменники. Подозреваю что триггер был именно в выходных транзах, так как по ним много вопросов задавали. Просили вообще обосновать каждую транзу за все время пользования акком.
Потом общался с трейдером, у которого 200к баксов там залочили, он два или три года бился безуспешно.
AxisOne
23.10.2025 13:22Есть. Но нужно ехать в офшорную юрисдикцию биржи и там судиться, что невыгодно разве что не миллионы баксов стоят на кону.
IgnatF
23.10.2025 13:22На некоторых биржах уже пару лет весит надпись в форме вывода USDT
"Не отправляйте монеты на Bybit, это небезопасно!"
Evgeniys777
23.10.2025 13:22Диверсификацию на разных биржа никто не отменял
AxisOne
23.10.2025 13:22Лучше закупать частями и хранить на своем кошельке. Потом выводить также частями.
На бирже держать средства только если активно торгуешь и желательно чтобы средства были чистыми как по вводу так и выводу.
То есть:
Покупаем средства с обменника на свой кошелек, с него вводим на транзитную биржу где мы верифицированы, с нее на основную биржу где постоянно ведем торги и обратно по такой же цепочке: основная биржа - транзитная - личный кошелек (второй) - обменники.
В случае проблем: все вводы и выводы идут между биржами и доказывать намного проще.
Lev_Dev Автор
23.10.2025 13:22Не соглашусь) меня какраз забанили за транзакцию с биржи самому себе, Bitpapa, причем бан дали за транзакцию которая была сделана раньше чем на Bitpapa наложили санкции.
MetaMurza
23.10.2025 13:22грузинское ИП походу, не смогли перевести декларации. щас у байбит есть замануха с Auto Earn, спасибо за историю - теперь только переводы, ничего более.
AlexHere368
23.10.2025 13:22А что не так с auto earn и причём оно вообще тут?
MetaMurza
23.10.2025 13:22сейчас если положить крипту на счет, она автоматом(если не отключить эту фичу) переведётся со счета финансирования на auto earn депозит и станет недоступна для операций. дают что-то около 6-7% годовых каждый день. замануха, чтобы не выводили деньги
spbrus
23.10.2025 13:22Ничего страшного в Bybit нет. Очень приличная биржа. Очевидно, что проблема была в способе пополнения счета. Биржи очень тщательно следят за тем, чтобы к ним не возникло вопросов со стороны контролирующих органов. Они легко могут вылететь на штраф в миллиард за пару сотен грязных баксов. Люди этого не понимают, льют на биржу деньги с сомнительных платформ, а потом удивляются. Есть базовая финансовая гигиена в крипте. Если делать все в рамках правил, то проблем не будет.
haerjhe5aj
23.10.2025 13:22привет, у меня такая же ситуация только транзакция на 100 долларов и 855 дней назад, я понятия не имею откуда я переводил эти средства, 22 октября заблокировали
Aleg7
23.10.2025 13:22Первый раз то, что криптовалюта многого стоит, я понял в 2014, когда пришлось ехать через шесть блокпостов с обыском. Поэтому, когда в 2015 началась тема майнинга, то я не смог пройти мимо. Хотя внутренний голос мне говорил, что раз я делаю то, что делают все, я уже не прав. Но что делать? Знал бы прикуп... То есть, еслиб я сразу тупо купил бтк или эфир, то через полтора года я бы имел в 10 раз больше, чем заработал на майнинге, со всеми геморроями, присущими ему. Но это прелюдия. Прикол в том, что средства от майнинга поступали в бтк, на кошелек созданный при помощи сайта блокчейн.инфо. И вот, много лет лежали у меня там какие то деньги. И вдруг, однажды зимой, вдруг ктото решил что меня надо освобождать. И я в течении нескольких недель потерял все что было. Жилье. Работу. Все что было нажито за 30 лет командировок в Заполярье и Среднюю Азию. И вишенкой на торте инфаркт и травма позвоночника. Как раз, когда лежал в больнице с сердцем, в результате доблестных боевых действий, весь регион на 9 месяцев остался без электричества. А мобильной связи и интернета там нет уже четвертый год. Толстожопые кабинетные гении, пока не сумели осознать наличие РЭР, ДРЛО, БПЛА, спутников радио и мультиспектральной разведки. И считают что только отключив населению связь, смогут победить в этом хорошо продуманном, мудром, и победоносном блицкриге. В общем, когда через пол года, я смог выйти в инет, то обнаружил у себя на ящике письмо от блокчейн инфо, что мой кошелек будет заблокирован через две недели, и я должен вывести свои средства. То есть, я живу на Донбассе. На меня напали типа чтоб освободить. И поэтому блокчейн инфо меня заблокировал. При этом, у меня было два кошелька на сайте. Один с баблом. Другой пустой. Пустой работает и сейчас исправно. С баблом заблокирован. То в бтк вывел по сидфразе. Остальное, примерно на 2000 уе, в разных монетах, так и ушло в никуда. Все общение с поддержкой, на тему разблокировки, ничего не дали. Все вопросы на тему, почему из двух моих кошельков, привязанных к одному и тому же емейл, заблокирован только тот, что с деньгами, ответа я ти не получил.
Slav2
Binance в прошлый раз у меня видео требовал как я захожу на exmo.me, и в истории транзакций нахожу там транзакцию которая потом появится на бинансе. Они конечно не мошенники, не заинтересованы забрать аккаунт. Но как и мошенники, они всегда на шаг впереди. Никогда не предскажешь что им может потребоваться для подтверждения владения аккаунтом.